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Questões de Concurso sobre Processo de Expansão da Moeda pelos Bancos Comerciais
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Em uma economia na qual predomina a visão de oferta de moeda endógena, o banco central pode, simultaneamente, fixar rigidamente a quantidade total de reservas bancárias e manter a taxa de juros de política exatamente em seu nível-alvo, bastando, para isso, que deixe de realizar operações de mercado aberto que alterem o volume de reservas do sistema.
C
Certo
E
Errado
Em uma economia hipotética, o banco central e outros agentes econômicos realizaram as operações descritas a seguir.
I Um banco comercial concedeu um novo empréstimo a um cliente, creditando o valor correspondente em sua conta de depósitos à vista.
II Um banco comercial vendeu títulos públicos de sua carteira a outro banco, no mercado interbancário, com liquidação via transferência de reservas.
III Os clientes de um banco comercial transferiram recursos de suas contas de depósitos à vista para a aquisição direta de títulos públicos ofertados pelo tesouro nacional.
IV O banco central comprou moeda estrangeira no mercado de câmbio, efetuando o pagamento em moeda nacional por meio de crédito às reservas bancárias das instituições vendedoras.
V O tesouro nacional quitou parte de sua dívida mobiliária junto ao setor privado, utilizando recursos disponíveis em sua conta única mantida no banco central, operação que foi posteriormente esterilizada pelo banco central mediante venda de títulos públicos.
Com base nessa situação hipotética, considerando cada operação de forma isolada e que as demais variáveis macroeconômicas sejam mantidas constantes, é correto afirmar que produz aumento da base monetária a operação descrita em
A
I.
B
II.
C
III.
D
IV.
E
V.
Os agregados monetários (M1, M2, M3 e M4) diferem de acordo com sua liquidez. Nesse sentido, relacione cada agregado monetário com seus respectivos elementos ou características.
1. M1
2. M2
3. M3
4. M4
( ) Inclui apenas papel-moeda em poder do público e depósitos à vista.
( ) Um aumento dos depósitos de poupança eleva tanto este agregado como o(s) agregado(s) inferior(es).
( ) Inclui títulos públicos de elevada liquidez.
( ) Uma redução das cotas de fundo de renda fixa reduz tanto este agregado como o(s) agregado(s) inferior(es).
A sequência correta é:
A
1, 2, 3 e 4;
B
1, 2, 4 e 3;
C
1, 3, 4 e 2;
D
2, 4, 3 e 1;
E
2, 1, 3 e 4.
Acerca da Quase Moeda, analise as afirmativas a seguir e marque (V) para as VERDADEIRAS e (F) para as FALSAS.
( ) Inclui apenas ativos que, no Brasil, podem ser emitidos por bancos comerciais e múltiplos
( ) Pode ser entendida como qualquer título de crédito que tenha valor conversível em moeda corrente
( ) Possui as mesmas características de meio de troca, unidade de conta e reserva de valor encontrado na moeda.
Marque a alternativa que apresenta a sequência CORRETA.
A
V – V – V.
B
V – F – V.
C
V – F – F.
D
F – V – V.
E
F – F – F.
Pode-se definir moeda como sendo tudo aquilo que é aceito para pagar pelos bens e quitar obrigações. A oferta de moeda (meios de pagamento) é definida como sendo o total de moeda à disposição do setor privado não bancário, sendo composta pela moeda em poder do público mais os depósitos à vista nos bancos comerciais. Assinale a afirmativa correta em relação ao assunto.
A
Se o governo determina aumento nos depósitos compulsórios dos bancos comerciais no Banco Central, o resultado será um aumento nos meios de pagamento.
B
Se os bancos comerciais decidem por conta própria reduzir o encaixe bancário (dinheiro que mantém em caixa), o resultado será uma diminuição nos meios de pagamento.
C
Via operações de mercado aberto, quando o governo compra títulos do público, o efeito será um aumento nos meios de pagamento.
D
O Banco Central pode realizar empréstimos de assistência de liquidez aos bancos comerciais. Se o governo aumentar a taxa de juros cobrada por tais empréstimos, isso irá conduzir a um aumento na oferta de moeda.
E
As instituições financeiras, tais como as financeiras e os bancos de investimento, podem realizar empréstimos a partir dos depósitos à vista que eles recebem de seus correntistas, o que gera a criação de moeda.
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Em artigo recente na imprensa, o Economista André Lara Resende diz que a macroeconomia está em crise. Ao apontar os pilares de um novo paradigma, afirma que Desde os anos 1990, sabe-se que os bancos centrais não controlam a quantidade de moeda, nenhum dos chamados 'agregados monetários’, mas sim a taxa de juros. O principal instrumento de que dispõe o Banco Central para o controle da demanda agregada é a taxa básica de juros. (Valor Econômico, 08/03/2019)
É correto relacionar essa afirmação
A
à convicção do autor de que a inflação é resultado direto da quantidade de moeda em circulação na economia.
B
à ideia de que a taxa básica de juros deveria ser utilizada para todos os contratos entre os agentes econômicos.
C
ao insucesso do modelo de metas de inflação em diferentes países.
D
aos obstáculos à emissão de moeda pelos bancos centrais, como consequência direta do avanço das criptomoedas eletrônicas.
E
à ineficácia da prática de políticas monetárias quantitativistas.
O estoque de moedas pode ser organizado por meio dos agregados monetários (M1, M2, M3 e M4). É sob essa organização que o Banco Central administra a oferta de moeda na economia para atingir seus objetivos de curto e longo prazo. Na economia brasileira, a disposição dos agregados monetários está intimamente ligada aos níveis de inflação na economia. Logo, pode-se afirmar que:
A
Em períodos inflacionários a economia ficará desmonetizada e, por isso, haverá um aumento do M4.
B
Uma inflação controlada em níveis baixos tem a capacidade para elevar de uma forma substancial o volume de M3 na economia.
C
A monetização ocorrerá em períodos de hiperinflação e, por isso a circulação do M1 irá aumentar.
D
O M4 irá aumentar em aspectos proporcionais em relação a M1 quando há deflação na economia.
Em relação aos agregados monetários, assinale (V) para a afirmativa verdadeira e (F) para a falsa.
( ) Uma elevação do caixa do Banco Central reduz o papel moeda em poder do público.
( ) Uma redução das reservas compulsórias junto aos bancos comerciais eleva a base monetária.
( ) O saque de um cheque no caixa de um banco eleva o saldo dos meios de pagamentos.
Segundo a ordem proposta, as afirmativas são, respectivamente,
A
V – V – V.
B
V – V – F.
C
V – F – F.
D
F – V – F.
E
F – F – V.
Avalie as afirmativas a seguir e assinale (V) para a verdadeira e (F) para a falsa.
( ) A base monetária se expande quando o Banco Central compra títulos públicos.
( ) A base monetária se contrai quando o Banco Central recebe o pagamento de empréstimos, que foram previamente concedidos ao Tesouro Nacional.
( ) A obtenção de um superávit fiscal reduz a base monetária e os meios de pagamento.
As afirmativas são, respectivamente,
A
V – V – V.
B
V – F – V.
C
V – F – F.
D
F – V – V.
E
F – F – V.
Para compreender o processo de determinação do agregado monetário M1, deve-se compreender como a base monetária e o multiplicador monetário são determinados. Analise as seguintes afirmações sobre esse tema:
I. O aumento da razão entre o volume de reservas/volume de depósitos à vista aumenta o multiplicador monetário e o volume do agregado M1.
II. Mudança de comportamento do público, que leva a aumentar a razão entre moeda em circulação/depósitos, resulta em menor agregado monetário M1, em decorrência da redução do multiplicador monetário.
III. Empréstimos concedidos pelo Banco Central a bancos comerciais, como nas operações de redesconto, resultam em aumento da base monetária, mas não aumentam o agregado monetário M1.
Quais estão corretas?
A
Apenas I.
B
Apenas II.
C
Apenas I e II.
D
Apenas II e III.
E
I, II e III.
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Assinale a alternativa CORRETA. Em sentido restrito, os meios de pagamento correspondem:
A
Ao papel moeda em poder do público e aos depósitos à vista nos bancos comerciais.
B
Ao papel moeda em poder do público, aos depósitos à vista, aos depósitos de poupança mais os títulos emitidos por instituições depositárias.
C
Ao papel moeda em poder do público, aos depósitos à vista, aos depósitos de poupança, aos títulos emitidos por instituições depositárias, aos títulos públicos de alta liquidez e às quotas de fundo de renda fixa.
D
Somente ao papel moeda em circulação.
Considerando os conceitos de agregados monetários, em épocas de aumento da taxa de inflação ocorre:
A
aumento da relação M1 sobre M4, como forma de proteção contra a escalada de preços;
B
aumento por aplicações de longo prazo vis a vis as de curto prazo;
C
redução do grau de monetização da economia, com a população buscando mais aplicações que rendem juros;
D
redução pela demanda de títulos públicos de alta liquidez, elevando o volume de meios de pagamento;
E
aumento dos depósitos à vista como forma de proteção contra a perda de poder de compra do papel-moeda.
A existência de bancos públicos em economias capitalistas se justifica, entre outros motivos, pela necessidade de ofertar crédito de curto e longo prazos para setores nos quais o setor privado não se interessa, ou não possui rentabilidade suficiente para operar. Assinale a alternativa que apresenta apenas bancos de controle público.
A
Banco Industrial do Brasil, Itaú, Banco Cacique.
B
Banco do Brasil, Banco Regional de Desenvolvimento do Extremo Sul, Banco Citibank.
C
Banco Industrial e Comercial do Brasil, Caixa Econômica Federal, BNDS.
D
Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, Banco Regional de Desenvolvimento do Extremo Sul.
E
BNDS, Caixa Econômica Federal, Banco Guanabara.
Em relação ao balancete do Banco Central e dos bancos comerciais, analise as afirmativas a seguir:
I. A base monetária se expande com um aumento do ativo do Banco Central não compensado por um aumento do seu passivo monetário.
II. A ampliação apenas das reservas internacionais eleva a base monetária.
III. O aumento dos depósitos de poupança aumenta o passivo monetário dos bancos comerciais.
Assinale se:
A
somente a afirmativa I estiver correta.
B
somente a afirmativa II estiver correta.
C
somente as afirmativas I e II estiverem corretas.
D
somente as afirmativas II e III estiverem corretas.
E
todas as afirmativas estiverem incorretas.
Os agregados monetários são definidos como M1, M2, M3 e M4. Um crescimento do M2 decorre por meio da elevação de diversos ativos monetários, COM EXCEÇÃO do aumento
A
do papel-moeda em poder do público.
B
dos depósitos de poupança.
C
das quotas de fundo de renda fixa.
D
dos depósitos à vista.
E
dos títulos emitidos por instituições depositárias.
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Atualmente, os economistas definem a oferta de moeda (M1)
como a soma da moeda em poder do público com os depósitos
à vista nos bancos.
C
Certo
E
Errado
Sejam as seguintes siglas:
PMPP = Papel Moeda em Poder do Público, PMC = Papel Moeda
em Circulação, PME = Papel Moeda Emitido, CBCOM = Caixa dos
Bancos Comerciais, CBACEN = Caixa do Banco Central.
Logo, pelas identidades dos agregados monetários, a seguinte
igualdade é válida:
A
PMC – CBCOM = PME – CBACEN.
B
PMPP + CBCOM = PME + CBACEN.
C
PMPP + CBCOM = PME – CBACEN.
D
PME – CBCOM = PMPP – CBACEN.
E
PMC – CBACEN = PME – CBACEN.
Se a Base Monetária de uma Economia é de R$ 1 bilhão, há R$ 700 milhões em poder do público e R$ 1,3 bilhão em depósitos à vista. O multiplicador bancário é
A
2.
B
1,7
C
1,3.
D
1.
E
0,7.
Com relação ao mercado monetário,
A
a demanda por moeda tem elasticidade-renda e
elasticidade-juros positivas em função dos motivos
transação e especulação para reter moeda.
B
os meios de pagamentos em seu conceito M2 incluem
depósitos à vista, depósitos a prazo e depósitos
de poupança.
C
quando um agente econômico efetua saques em dinheiro
de depósitos à vista por ele mantidos em um
banco comercial está ocorrendo a criação de moeda
em seu conceito M1.
D
o Banco Central pode controlar a oferta monetária
por meio da taxa de reservas compulsórias dos bancos
comerciais, elevando-a para aumentar a oferta
de moeda, ou reduzindo-a para diminuir a oferta de
moeda.
E
a base monetária é composta pelo papel-moeda em
poder do público e os depósitos à vista mantidos no
Banco Central do Brasil, consistindo na principal variável
de política monetária do país.
Os meios de pagamentos ampliados (M2) correspondem à
soma dos meios de pagamentos restritos (M1) com os
depósitos especiais remunerados, depósitos de poupança e
títulos emitidos por instituições depositárias.
C
Certo
E
Errado
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