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As diversas etapas da venda devem ser consideradas no planejamento dos serviços bancários.
definir o valor a ser cobrado pelos serviços do banco.
pesquisar as necessidades e desejos dos correntistas.
analisar o ambiente mercadológico no momento.
aumentar o conhecimento dos produtos comercializados.
levantar os fatores externos que interferem nas negociações.