A doutrina costuma dividir o crime de lavagem de dinheiro em três fases ou etapas. São elas, em ordem cronológica:
Renomeação, Lavagem em sentido estrito e Colocação.
Preparação, Circulação e Ocultação.
Colocação, Ocultação e Integração.
Conluio, Ocultação e Circulação.
