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Questões de Concurso sobre Base Monetária e Desdobramentos
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Em uma pequena economia aberta, exportadores vendem divisas aos bancos comerciais, que creditam depósitos à vista em moeda doméstica; em seguida, o Banco Central adquire essas divisas dos bancos, expandindo a base monetária.
Posteriormente, para esterilizar esse efeito, vende títulos públicos no mercado aberto. Adicionalmente, a elevação da taxa de juros induz os bancos a reduzir a razão reservas voluntárias/depósitos à vista, elevando o multiplicador monetário.
À luz desses mecanismos, assinale a afirmativa correta.
A
A compra inicial de divisas destrói meios de pagamento, e a esterilização apenas aprofunda essa contração.
B
A venda de títulos públicos ao público sempre anula integralmente qualquer expansão de M1, ainda que o multiplicador monetário se altere.
C
A venda de títulos públicos ao público aumenta diretamente os meios de pagamento, porque títulos públicos compõem M1.
D
A compra de divisas expande os meios de pagamento; a venda de títulos esteriliza a base, mas M1 pode não voltar ao nível inicial se o multiplicador aumentar.
E
A operação cambial só afeta o setor externo, sem impacto sobre liquidez doméstica ou agregados monetários.
No contexto da discussão sobre passivo monetário e passivo não monetário do Banco Central, Lopes e Vasconcellos (2008) deduzem quais são os fatores de expansão e contração da base monetária.
Sobre esse tema, são considerados fatores de expansão da base monetária, exceto:
A
A compra de títulos públicos pelo Banco Central.
B
A concessão de empréstimos ao Tesouro Nacional.
C
A diminuição das reservas internacionais do país.
D
A diminuição dos depósitos do Tesouro Nacional.
A base monetária será sempre maior que o M1, dado que esta inclui papel-moeda em poder do público, reservas bancárias e depósitos a prazo.
C
Certo
E
Errado
Assinale a opção correta a respeito de base monetária, meios de pagamento e multiplicador bancário.
A
Para uma mesma base monetária, se o percentual dos meios de pagamento sob a forma de depósitos à vista aumentar, o multiplicador bancário aumentará e, consequentemente, os meios de pagamento também aumentarão.
B
Para um multiplicador bancário constante, se a base monetária aumentar, os meios de pagamento se reduzirão.
C
Para um nível constante de papel-moeda em poder do público, uma redução dos encaixes totais dos bancos comerciais acarreta um aumento da base monetária.
D
Ceteris paribus, se os encaixes totais dos bancos comerciais aumentam, os meios de pagamentos são reduzidos.
E
Se os meios de pagamentos sob a forma de depósitos à vista aumentarem em 10%, dos meios de pagamentos sob a forma de papel-moeda em poder do público serão reduzidos em mais que 10%.
Suponha que 80% dos meios de pagamento estão sob a forma de depósitos à vista e que 25% dos depósitos à vista estão sob a forma de encaixes totais.
Determine a base monetária, sabendo-se que os meios de pagamento totalizam $ 10 bilhões, e assinale a alternativa que a apresenta corretamente.
A
$ 1 bilhão.
B
$ 2 bilhões.
C
$ 4 bilhões.
D
$ 5 bilhões.
E
$ 10 bilhões.
Assinale a opção que representa redução na base monetária.
A
redução das reservas internacionais
B
redução das reservas compulsórias sobre os depósitos do sistema bancário
C
redução da taxa de redesconto
D
redução da taxa SELIC
E
compra de títulos públicos em poder do público
A base monetária é maior que o papel moeda em poder do público.
C
Certo
E
Errado
São considerados fatores determinantes na expansão da base monetária:
A
venda de títulos públicos e expansão da taxa de redesconto.
B
venda de títulos públicos e expansão das reservas cambiais.
C
compra de títulos públicos em poder do público e expansão das reservas cambiais.
D
compra de títulos públicos em poder do público e redução das reservas cambiais.
E
venda de títulos públicos e redução do compulsório sobre depósitos à vista.
O impacto de um aumento da base monetária sobre o volume de meios de pagamento será tanto maior quanto
A
menor for a relação encaixe/depósitos à vista dos bancos.
B
maior for a relação encaixe/depósitos à vista dos bancos.
C
menor for a proporção dos meios de pagamento mantidos sob a forma de depósitos à vista nos bancos.
D
maior for a taxa de juros do mercado de capitais.
E
maior for a taxa dos depósitos compulsórios dos bancos comerciais junto ao Banco Central.
A base monetária é expandida quando há, ceteris paribus,
A
aumento do retorno da poupança.
B
aumento da SELIC.
C
aumento da demanda por títulos públicos de alta liquidez.
D
aumento da taxa de reservas dos bancos comerciais.
E
redução dos depósitos à vista.
Sabemos que os meios de pagamentos, definido pelo agregado monetário M1, é um múltiplo da base monetária. Assim, tanto uma alteração da base monetária, quanto uma alteração do multiplicador monetário, afetam M1. Examine as relações seguintes, associando a Coluna 1 à Coluna 2.
Coluna 1
1. Eleva M1.
2. Reduz M1.
3. Não afeta M1.
Coluna 2
( ) Diminuição da razão moeda em circulação/depósitos nos bancos comerciais.
( ) Diminuição da razão reservas/depósitos.
( ) Diminuição da relação dos empréstimos pessoa jurídica/pessoa física dos bancos comerciais.
( ) Aumento da razão moeda em circulação/depósitos nos bancos comerciais.
A ordem correta de preenchimento dos parênteses, de cima para baixo, é:
A
1 – 1 – 3 – 2.
B
1 – 1 – 2 – 3.
C
2 – 1 – 3 – 1.
D
2 – 3 – 1 – 1.
E
3 – 2 – 1 – 2.
Dados de uma economia, em uma determinada data, em unidades monetárias:
Depósitos à vista do público nos bancos comerciais: 1.500.000
Multiplicador da Base Monetária: 3
Meios de Pagamento: 1.800.000
Logo, a Base Monetária e o valor do Papel Moeda em poder do Público serão, respectivamente, em unidades monetárias:
A
500.000 e 200.000
B
500.000 e 300.000
C
600.000 e 200.000
D
600.000 e 300.000
E
700.000 e 200.000
Imagine por simplicidade uma economia formada por um Banco Central, um Banco Comercial, famílias e mercado. Essa economia segue as mesmas regras do sistema monetário e financeiro Brasileiro. Sabe-se que essa economia hipotética tem a quantidade de produto e meios de pagamentos em equilíbrio. O público mantém 50% dos meios de pagamento na forma de Papel Moeda e 50% na forma de Depósitos à vista; o Banco Comercial mantém 60% dos depósitos a vista na forma de reservas bancárias.
Analise as proposições com relação ao processo de criação de moeda escritural, caso o Banco Central aumente a base monetária em $$100,00 por meio da compra de títulos públicos de posse do Banco Comercial (considere apenas os valores gerados nesse processo).
I. Ao final do processo, a variação no Papel Moeda em Poder do Público (PPMP) será de $$100.
II. Ao final do processo, a variação nos depósitos à vista será de $$75
III. Ao final do processo, a variação nas reservas bancárias será de $$25.
IV. Ao final do processo, a variação nos meios de pagamentos será de $$125,00.
V. O efeito multiplicador da base monetária é de 1,25.
Assinale a alternativa correta.
A
Somente as afirmativas I e IV são verdadeiras.
B
Somente as afirmativas II e V são verdadeiras.
C
Somente as afirmativas II e III são verdadeiras.
D
Somente as afirmativas IV e V são verdadeiras.
E
Somente as afirmativas III e IV são verdadeiras
Considerando aspectos conceituais básicos de economia monetária, assinale a alternativa INCORRETA.
A
São mecanismos de transmissão de política monetária: reservas obrigatórias, operações de mercado aberto, políticas
de redesconto.
B
Moeda, em conceito genérico, é algo aceito pela coletividade para desempenhar funções de meio ou instrumento de
troca, unidade de conta e reserva de valor.
C
Intermediação financeira refere-se à tarefa de deslocar recursos de unidades superavitárias para unidades deficitárias,
ou seja, de fazer a ponte entre poupadores e tomadores de recursos.
D
Transmutação de Ativos diz respeito à função de transformar ativos com determinadas características de vencimento,
volume, risco de crédito, risco de preço e liquidez, em outros tipos de ativos com características diferentes.
A base monetária se expande quando, por exemplo, há
ampliação das reservas internacionais e venda de títulos
públicos pelo Banco Central.
C
Certo
E
Errado
Ano:
2018
Em determinada economia, os meios de pagamento, no ano 20X1, estão distribuídos da seguinte maneira:
sob a forma de moeda manual (coeficiente c) = 20%;
sob a forma de moeda escritural (coeficiente d) = 80%;
relação reservas bancárias/depósitos à vista (coeficiente r) = 25%.
Considerando que os meios de pagamento (M1) totalizaram
R$ 700 bilhões e a base monetária (BM) totalizou
R$ 280 bilhões, o multiplicador monetário dessa economia é
A
2,10.
B
2,35.
C
2,50.
D
2,60.
E
3,00.
O multiplicador da base monetária se eleva quando
A
a preferência do público por depósitos à vista diminuir frente
depósitos a prazo.
B
o público elevar as transferências para fundos de renda fixa e
títulos públicos.
C
o número de agências bancárias se reduzir.
D
o custo da ida aos bancos ou de acesso ao sistema bancário,
via Internet, se elevar.
E
a proporção de reservas em relação aos depósitos à vista dos
bancos comerciais diminuir.
A expansão de meios de pagamento é realizada exclusivamente pela autoridade monetária, uma vez que depende da impressão de mais papel-moeda.
C
Certo
E
Errado
Com relação ao Sistema Monetário, julgue as afirmativas a seguir:
I - O multiplicador monetário é igual à razão entre os depósitos à vista em bancos comerciais e o papel moeda em poder do público.
II - Um aumento das reservas bancárias diminui o multiplicador monetário.
III - A base monetária é igual ao papel moeda em poder do público.
Apenas está(ão) correta(s) a(s) seguinte(s) afirmativa(s):
A
I e II.
B
I e III.
C
II e III.
D
I.
E
II.
O agregado monetário denominado base monetária é muito importante para a política monetária de um país, pois a partir dele, entende‐se o poder de multiplicação do dinheiro.
O Banco Central (BC) pode influenciar na expansão da base monetária quando
A
eleva a taxa de compulsórios junto aos bancos comerciais.
B
reduz as reservas internacionais do país.
C
vende títulos públicos no mercado aberto.
D
eleva os empréstimos de assistência à liquidez para os bancos comerciais.
E
eleva a taxa de redesconto para os bancos comerciais.
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