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Questões de Concurso sobre Supervisores do SFN
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O Sistema Financeiro Nacional é composto por instituições que estão divididas em três grupos: órgãos normativos, entidades supervisoras e operadores. Fazem parte do grupo entidades supervisoras:
A
Conselho Monetário Nacional, Conselho Nacional de Previdência e Conselho de Valores Mobiliários.
B
Banco Central do Brasil, Superintendência de Seguros Privados e Sociedades de Capitalização.
C
Banco Central do Brasil, Comissão de Valores Mobiliários, Superintendência de Seguros Privados e Superintendência Nacional de Previdência Complementar.
D
Comissão de Valores Mobiliários, Superintendência de Seguros Privados, Superintendência Nacional de Previdência Complementar e Fundos de Pensão.
E
Banco Central do Brasil, Bolsa de Valores, Bancos de Mercadorias e Futuros e Superintendência Nacional de Previdência Complementar.
Assinale a opção em que são apresentadas corretamente as entidades supervisoras do Sistema Financeiro Nacional.
A
Conselho Monetário Nacional e Conselho Nacional de Seguros Privados
B
Comissão de Valores Mobiliários e Conselho Monetário Nacional
C
Comissão de Valores Mobiliários e Banco Central do Brasil
D
Superintendência Nacional de Previdência Complementar e Conselho Monetário Nacional
E
Banco Central do Brasil e Casa da Moeda
Sobre indicadores financeiros da economia e Sistema Financeiro Nacional, analise as assertivas abaixo:
I. No Brasil, a meta para a inflação é definida pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) e cabe ao Banco Central (BC) adotar as medidas necessárias para alcançá-la. O índice de preços utilizado é o Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), calculado pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE). A meta se refere à inflação acumulada no ano. Por exemplo, a meta para 2023 é de uma inflação de 3,25%.
II. O Conselho Monetário Nacional é um órgão normativo que determina as regras gerais para o bom funcionamento do Sistema Financeiro Nacional. Entre outras atribuições, seu Presidente e Diretores reúnem-se a cada 45 dias para definir a taxa básica de juros da economia – a Selic.
III. O Sistema Financeiro Nacional é composto por órgãos normativos, entidades supervisoras e operadores. O principal ramo do SFN lida diretamente com quatro tipos de mercado: mercado monetário: é o mercado que fornece à economia papel-moeda e moeda escritural, aquela depositada em conta corrente; mercado de crédito: é o mercado que fornece recursos para o consumo das pessoas em geral e para o funcionamento das empresas; mercado de capitais: é o mercado que permite às empresas em geral captar recursos de terceiros e, portanto, compartilhar os ganhos e os riscos; e mercado de câmbio: é o mercado de compra e venda de moeda estrangeira.
IV. O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) foi fundado em 20 de junho de 1952, é uma empresa pública federal vinculada ao Ministério da Fazenda, sendo o principal instrumento do Governo Federal, e tem como principal acionista o Bird (Banco Internacional para Reconstrução e Desenvolvimento).
V. Mercado a termo é o mercado em que são realizadas operações de compra e venda de contratos de ativos, para liquidação em uma data futura, o preço é o de mercado previamente fixado mais uma taxa. O preço a futuro de um ativo é, de modo geral, igual ao preço praticado no mercado à vista acrescido de uma remuneração esperada, relativa ao intervalo entre a negociação do contrato futuro e a sua respectiva liquidação.
VI. A empresa para reduzir sua exposição ao risco com derivativos utiliza o hedge. Este visa neutralizar o risco da empresa, ou de um projeto, por meio de operações nos mercados financeiros. Já as swaps são acordos entre duas contrapartes para trocar fluxos de caixa ao longo do tempo. Existem três tipos básicos de swaps: swaps de taxa de juros, swaps de moedas e swaps de crédito, conhecidas como CDS – Credit Default Swap.
Quais estão corretas?
A
Apenas IV, V e VI.
B
Apenas I, II, III e V.
C
Apenas I, III, IV e VI.
D
Apenas I, III, V e VI.
E
Apenas III, IV, V e VI.
Na estrutura do Sistema Financeiro Nacional, a entidade que tem como objetivo fiscalizar, normatizar, disciplinar e desenvolver o mercado de valores mobiliários no Brasil é a:
A
Comissão de Valores Mobiliários.
B
Superintendência de Seguros Privados.
C
Central de Custódia e de Liquidação Financeira de Títulos Privados.
D
Superintendência Nacional do Mercado Financeiro.
E
Bolsa de Valores.
O Banco Central do Brasil pode emitir títulos para a execução da política monetária.
C
Certo
E
Errado
As estáticas comparativas a seguir, envolvendo o Banco Central, estão corretas, à exceção de uma. Assinale-a.
A
A compra de títulos públicos pelo BACEN amplia a base monetária e os meios de pagamento.
B
O recebimento de empréstimos concedidos ao Tesouro Nacional pelo BACEN reduz a base monetária.
C
A alteração dos depósitos do Tesouro Nacional no BACEN devido a um déficit fiscal reduz a base monetária.
D
O aumento dos empréstimos de assistência a liquidez pelo BACEN aumenta a base monetária ao elevar o seu ativo.
E
O aumento da exigência de reservas compulsórias pelo BACEN junto aos bancos comerciais reduz a base monetária ao elevar o passivo do BACEN.
Em relação às funções do Banco Central (BC), analise as afirmativas a seguir.
I. O BC deve zelar pela estabilidade do sistema financeiro, regulando e fiscalizando os agentes.
II. O BC mantém reservas internacionais em dólares que permitem a intervenção tanto no mercado cambial doméstico como no de outros países.
III. O BC é o banqueiro do Tesouro Nacional, tanto concedendo empréstimos ao Tesouro, como mantendo em seu passivo títulos públicos federais.
IV. O BC pode emitir moeda, que passa a ser uma dívida desse órgão.
Está correto somente o que se afirma em:
A
I;
B
II;
C
I e IV;
D
II e III;
E
I, III e IV.
São algumas das funções desempenhadas pelo Banco Central do Brasil:
A
Conceder empréstimos ao público e avalizar empréstimos dos Estados com o Governo Federal.
B
Controlar os meios de pagamento e formular a política monetária do país.
C
Fiscalizar e controlar os intermediários financeiros, emitir papel-moeda e supervisionar a compensação de cheques.
D
Promover a renegociação da dívida externa brasileira, atuando como o banco oficial do país.
No âmbito da OMC, o Banco Central do Brasil atua nos temas referentes ao comércio de serviços financeiros que estão inseridos no Acordo Geral sobre o Comércio de Serviços (GATS).
C
Certo
E
Errado
Para controlar a oferta de moeda, um dos instrumentos que o BC pode utilizar é a taxa de redesconto: ao decidir aumentar essa taxa, o BC estará incentivando os bancos a não tomar novos empréstimos junto ao BC, reduzindo o componente emprestado das reservas bancárias.
C
Certo
E
Errado
Além das emissões de moeda, o governo detém em seu poder alguns instrumentos clássicos de controle monetário. Identifique os objetivos esperados do BACEN ao determinar um aumento no encaixe dos depósitos compulsórios dos bancos comerciais.
A
Somente queda de oferta de moeda.
B
Somente diminuição dos juros.
C
Aumento da oferta de moeda e dos juros.
D
Queda da oferta monetária e um aumento dos juros.
E
Aumento da oferta de moeda e queda dos juros.
Em uma política monetária contracionista, o Banco Central irá:
A
comprar títulos e a taxa de juros aumentará
B
vender títulos e a taxa de juros aumentará
C
comprar títulos e a taxa de juros diminuirá
D
vender títulos e a taxa de juros diminuirá
Considere a seguinte sequência de eventos: (1) O Banco Central comprou divisas estrangeiras e depreciou a moeda doméstica. (2) Mas se se considera que a inflação doméstica está bem acima da inflação externa, a depreciação da moeda doméstica pode ser inefetiva. (3) O Banco Central decide então tentar controlar a inflação doméstica por meio de uma âncora cambial, determinando o preço de compra e venda da moeda estrangeira.
Os eventos (1), (2) e (3) referem-se respectivamente a qual tipo de taxa de câmbio e regime cambial?
A
Paridade do poder de compra e flutuação livre; paridade do poder de compra e flutuação livre; taxa real e câmbio fixo.
B
Taxa nominal e flutuação suja; taxa real e flutuação limpa; taxa nominal e flutuação suja.
C
Taxa nominal e flutuação suja; paridade do poder de compra e flutuação suja; taxa real e flutuação suja.
D
Taxa real e flutuação suja; taxa nominal e flutuação limpa; taxa real e câmbio fixo.
E
Taxa nominal e flutuação suja; taxa real e flutuação suja; taxa nominal e câmbio fixo.
Se eventual elevação da taxa básica de juros por parte do
Banco Central acarretar a entrada líquida de capitais no país,
haverá expansão das reservas internacionais e contração da
dívida líquida do setor público.
C
Certo
E
Errado
A respeito do balancete do Banco Central (BC), analise as afirmativas a seguir:
I. Um déficit fiscal eleva o passivo não monetário do BC.
II. Quando uma pessoa realiza um depósito em dinheiro na sua conta corrente, reduz o passivo não monetário do BC.
III. A concessão de empréstimos por parte do BC a um Ministério do governo eleva o ativo do BC.
Está correto somente o que se afirma em:
A
I e II;
B
II e III;
C
II;
D
III;
E
nenhuma afirmativa é verdadeira.
Em alguns períodos da história da economia brasileira, o Banco Central adotou o sistema de bandas cambiais.
Esse sistema apresenta a seguinte característica:
A
o mercado cambial atua livremente sem intervenção da autoridade monetária, em que apenas a oferta e demanda de divisas afetam o câmbio.
B
o valor da moeda local é fixado em relação ao dólar, e a autoridade monetária garante esse valor através da compra e venda de divisas.
C
fixam‐se valores limites para a taxa de câmbio, dentro desses limites o câmbio é flutuante e nos limites o câmbio é fixo.
D
há liberdade para o câmbio flutuar, com intervenções esporádicas da autoridade monetária, apenas para reduzir a volatilidade.
E
o preço da moeda nacional em termos do dólar oscila livremente, com intervenções apenas em casos de decretos governamentais.
“O Banco Central, que começa a trabalhar nas suas projeções para o setor externo para 2014, prevê que o déficit em conta corrente poderá ficar estável ou até mesmo cair em relação aos US$ 75 bilhões esperados para este ano. Caso a previsão se confirme, será a primeira vez em cinco anos em que não há deterioração num dos principais indicadores de solvência externa do país.” (http://www2.valor.com.br/financas, acessado em 22/03/2014.)
Na hipótese dessa previsão se cumprir, assinale a opção que indica possíveis canais pelos quais ela ocorreria.
A
Contenção de importações e dos gastos de brasileiros com turismo fora do país e a expansão nas exportações e dos gastos de estrangeiros dentro do país durante a Copa do Mundo.
B
Expansão do investimento em títulos de renda fixa devido o aumento da taxa de juros e a redução da remessa de lucros devido a redução da atividade econômica no país.
C
Aumento do investimento estrangeiro direto voltado ao setor produtivo da economia e a expansão do volume de exportações como reflexo da desvalorização e dos incentivos ao setor industrial.
D
Redução dos juros pagos a empréstimos concedidos pelo FMI e o aumento de donativos para outros países.
E
Redução da compra de ações de empresas brasileiras de commodities por estrangeiros devido a uma deterioração do preço dos commodities.
Considere as funções de supervisão de algumas das instituições do Sistema Financeiro Nacional.
I - Disciplinar e fiscalizar a administração de carteiras e a custódia de valores mobiliários.
II - Executar os serviços do meio circulante.
III - Fiscalizar as atividades das entidades fechadas de previdência complementar.
Considerando-se as funções acima, verifica-se que o que está expresso em
A
I é uma função da Secretaria de Previdência Complementar.
B
lI é uma função da Comissão de Valores Mobiliários.
C
II é uma função do Banco Central do Brasil.
D
III é uma função da Superintendência de Seguros Privados.
E
III é uma função do IRB – Brasil Resseguros.
Sabe-se que o Banco Central é o monopolista da oferta monetária (O) e que a demanda por moeda (D) é negativamente relacionada com a taxa de juros.
A esse respeito, assinale a alternativa que apresente o gráfico do mercado monetário que expressa um aumento da oferta de moeda (de O para O’) pelo Banco Central para adoção de uma política monetária expansionista.
(Nos gráficos, i é a taxa de juros inicial, i’ é a taxa de juros após o aumento da oferta, Q é a quantidade inicial e Q’ a quantidade de moeda após o aumento da oferta.)
A
B
C
D
E
Em fevereiro de 2003 o Banco Central aumentou o nível de reservas obrigatórias de 45% para 60%. A respeito das implicações desse aumento para a política monetária, assinale a afirmativa correta.
A
Para manter o Déficit Operacional constante, o governo deve diminuir a quantidade de moeda para controlar as despesas para-fiscais e compensar o aumento das reservas.
B
Para manter a taxa de juros constante, o Banco Central deverá recomprar títulos públicos para compensar a diminuição da quantidade de moeda resultante do aumento
no nível de reservas obrigatórias.
C
O aumento de crédito derivado do aumento do nível de reservas obrigatórias implicará na diminuição da taxa de juros e consequente necessidade de uma política monetária expansionista.
D
O aumento no crédito bancário derivado do aumento do nível de reservas obrigatórias resultará no aumento da inflação, que deverá ser combatido por uma política monetária contracionista.
E
A diminuição do crédito causada pelo aumento do nível de reservas implicará numa redução de taxa de juros que terá como efeito aumento da inflação.
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