Conhecimentos Bancários

Mercado Financeiro

• Noções gerais de mercado Financeiro

Sistema Financeiro Nacional

• Noções Gerais do Sistema Financeiro Nacional

• Estrutura do Sistema Financeiro Nacional

  • Instituições Normativas

    • Conselho Monetário Nacional - CMN

      • Competências do Conselho Monetário Nacional

      • Resoluções do CMN

    • Conselho Nacional de Seguros Privados - CNSP

      • Competências do CNSP

    • Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC)

      • Competências do CNPC

  • Instituições Supervisoras

    • Banco Central do Brasil (BACEN)

      • Competências do BACEN

      • Comitê de Política Monetária - COPOM

      • Moedas e meios de pagamento

        • Moeda digital do Banco Central (CBDC)

          • Drex

    • Comissão de Valores Mobiliários - CVM

      • Competências da CVM

      • Normas da CVM

    • Superintendência de Seguros Privados - SUSEP

    • Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC)

  • Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional - CRSFN

  • Instituições Financeiras

    • Instituições Financeiras Bancárias

      • Bancos comerciais

      • Caixas econômicas

      • Cooperativas de Crédito

      • Bancos comerciais cooperativos

      • Bancos Múltiplos

      • Correspondentes Bancários

      • Riscos da Atividade Bancária

    • Instituições Financeiras não Bancárias

      • Bancos de Desenvolvimento

      • BNDES - Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico Social

      • Bancos de Investimento

  • Entidades que Concedem Crédito Imobiliário

    • Associações de poupança e empréstimo

    • Companhia Hipotecária

    • Sociedades de Crédito Imobiliário

  • Instituições Auxiliares

    • Administradora de Consórcios

    • Sociedades de Crédito, Financiamento e Investimento

    • Sociedade de Crédito ao Microempreendedor

    • Agência de Fomento

    • Sociedades de arrendamento mercantil

    • Sociedades Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários (SCTVMs)

    • Sociedades e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários (SDTVMs)

    • Bolsas de Valores e de Mercadorias e Futuros

    • Sociedades de Fomento Mercantil (factoring)

    • Administradora de Cartão de Crédito (Adquirente)

    • Sociedades de Capitalização

  • Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF)

Noções de Políticas Econômicas

• Política Fiscal

  • Instrumentos de Política Fiscal

  • Noções de Orçamento Público

• Política Monetária

  • Conceitos Básicos sobre moeda

    • Funções da Moeda

  • Instrumentos de Política Monetária

    • Operações em Mercado Aberto (Open Market)

      • Relação Compra/Venda de Títulos x Dívida Pública

    • Taxa de Redesconto (Redesconto de Liquidez)

    • Reservas Compulsórias

    • Operações Compromissadas do BACEN

  • Relação Moeda x Taxa de Juros

  • Juros Nominais x Reais

  • Juros x Risco

    • Taxa de Juros Livre de Risco

    • Prêmio de Risco

  • Curva de Juros

• Política Cambial

  • Taxa de câmbio

  • Relação Câmbio x Taxa de Juros

  • Relação Câmbio x Balança Comercial (exportações e importações)

  • Relação Câmbio x Reservas Internacionais

  • Noções de Balanço de Pagamentos

Produtos e Serviços Bancários

• Operações Bancárias Passivas (Captação de Recursos)

  • Depósitos à vista (Conta Corrente)

  • Caderneta de Poupança

  • Depósitos a prazo

    • CDB

    • RDB

  • Letra Financeira (LF)

    • Letras de Crédito Imobiliário (LCI)

    • Letras do Crédito do Agronegócio

    • Letra de Crédito do Desenvolvimento (LCD)

  • Fomento Mercantil (factoring)

  • Títulos de Crédito

    • Cheque

    • Letras de Câmbio

  • Títulos de capitalização

    • Capitalização

• Operações Bancárias Ativas

  • Crédito Direto ao Consumidor (CDC)

  • Crédito rotativo

    • Cartão de crédito (Empréstimos Rotativos)

    • Cheque Especial

    • Conta garantida

      • Cartões de Débito

      • Operações de Financiamento

        • Crédito rural

        • Compror e Vendor

          • Vendor Finance

          • Compror finance

        • Capital Fixo

          • Financiamento de capital fixo

        • Hot Money

        • Linhas de Crédito

        • Capital de Giro

          • Financiamento de capital de Giro

        • Financiamento à importação e à exportação: repasses de recursos do BNDES.

        • Microcrédito Produtivo Orientado;

        • Financiamento Estudantil (FIES).

        • Programas Sociais e do Trabalhador

          • Programa de Geração de Emprego e Renda (PROGER)

          • Fundo de Amparo ao Trabalhador (FAT)

        • Fundos Constitucionais

          • Fundo Constitucional de Financiamento do Nordeste (FNE)

          • Fundo Constitucional de Financiamento do Norte (FNO)

          • Fundo Constitucional de Financiamento do Centro-Oeste (FCO)

• Arranjos de Pagamentos

• Loterias

Mercado Bancário

• Operações de Tesouraria

• Prestação de Serviços Bancários (varejo bancário)

  • Operações das Instituições Financeiras Bancárias

  • Arrendamento Mercantil ou Leasing

  • Fundo Garantidor de Crédito (FGC)

  • Cédula de Crédito Bancário (CCB)

  • Tarifa Bancária

    • Cobrança Bancária

      • Cobrança e pagamento de títulos e carnês.

      • Recuperação de Crédito Bancário

  • Tipos de Contas Bancárias

    • Abertura e movimentação de contas

    • Contas de Depósitos

      • Conta Corrente

      • Conta poupança

      • Conta salário

      • Conta Pagamento

  • Tipos de Transferências Bancarias

    • DOC

    • TED

    • TEF

    • PIX

    • Cessão de créditos

    • Transferências bancárias automáticas.

  • Tributos sobre produtos financeiros

    • Arrecadação de Tributos

    • Tarifas Públicas

• Open Banking

Seguros e Previdência

• Seguros

• Mercado de Seguros

• Sistema Nacional de Seguros Privados (SNSP)

• Corretoras de seguro

• Previdência Complementar ou Privada

  • Previdência Aberta e Fechada

    • PGBL

    • VGBL

• Planos de Aposentadoria

• Pensão Privada

SPB - Sistema de Pagamento Brasileiro

• Conceitos e Princípios

• Organização do SPB

• Papel do Banco Central

• Infraestruturas

• Sistemas de Liquidação, Custódia e Compensação

  • Taxa Selic

• Operações no mercado interbancário.

Mercado de capitais

• Importância Econômica do Mercado de Capitais

• Mercado Primário e Secundário

• Companhias

  • Conceito de companhias

  • Capitalização de companhias

  • Diferenças entre companhia abertas e fechadas

• Conceitos e Definições

• Mercados Organizados

  • Mercado de Bolsa

    • Bolsa de valores

  • Mercado de balcão

    • Mercado de Balcão Organizado

    • Mercado de Balcão não Organizado

• Distribuição de Valores Mobiliários

  • Oferta Primária e Oferta Secundária

  • Oferta Inicial e Oferta Subsequente

• Mercados Regulamentados de Valores Mobiliários

• Valores Mobiliários

  • Ações

    • Ações: características e direitos

  • Debêntures

    • Debêntures de garantia real

    • Debêntures de garantia flutuante

    • Debêntures sem garantia

    • Debêntures conversíveis

  • Brazilian Depositary Receipts (BDRs)

  • Notas promissórias

  • Commercial Paper

  • Bônus de Subscrição

• Fundos Mútuos de Investimento

  • Constituição, Cotas e Administração

  • Remuneração

  • Documentos e Informações do Fundo

  • Classes

    • Fundos de renda fixa

    • Fundo de ações

    • Fundo cambial

    • Fundo multimercado

    • Fundos de investimento em cotas de fundos de investimento

    • Fundos restritos

• Entidades Administradoras

• Mercado à Vista

  • Conceito

• Day trade

• Padrões de Negociação

  • Espécies

• Derivativos

  • Mercado a termo

  • Mercado futuro

  • Mercado de opções

  • Operações de swap

Mercado de Câmbio

• Conceito

• Espécies

• Finalidades

• Taxas de Câmbio (Tipos)

  • Câmbio Nominal

  • Câmbio Real

• Regimes Cambiais

  • Câmbio Fixo

  • Câmbio Flexível

  • Regimes Intermediários

    • Flutuação Suja (Câmbio Sujo)

    • Bandas Cambiais

• Instituições Autorizadas

  • Bancos de Câmbio.

  • Corretoras de Câmbio.

• Principais Operações

  • Compra

  • Venda

  • Arbitragem

• Operações Manuais

  • Operações de Remessa

  • Contrato de Câmbio

  • SISCOMEX

• Operações com Ouro

Mercado Monetário - Títulos do Tesouro Nacional

• Tesouro Prefixado (LTN)

• Tesouro SELIC (LFT)

• Tesouro IPCA +

• Títulos Privados no Mercado Monetário

Mercado de Crédito

• Operações Passivas

• Operações Passivas

• Operações Passivas

Direito Civil e Direito Bancário

• Noções de Direito

  • Sujeito do Direito

  • Objeto do Direito

  • Fato e Ato Jurídico

• Pessoa Física

  • Capacidade e Incapacidade Civil

  • Domicílio

• Pessoa Jurídica

  • Classificação

  • Tipos de sociedade

• Documentos Comerciais e Títulos de Crédito

  • Princípios

  • Nota promissória

  • Duplicata

  • Cheque

    • Requisitos Essenciais

    • Circulação

    • Endosso

    • Cruzamento

    • Compensação

Garantias do Sistema Financeiro Nacional

• Títulos de Crédito

  • Princípios dos Títulos de Crédito

• Espécies de títulos de Crédito

  • Nota Promissória

    • Descontos de Títulos

  • Duplicata

  • Cheque

  • Demais Títulos de Crédito

• Garantias Pessoais

  • Aval

  • Fiança

• Garantias Reais

  • Fianças Bancárias

  • Penhor Mercantil

  • Hipoteca

  • Alienação Fiduciária

  • Fundo Garantidor de Crédito

• Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS)

Autorregulação Bancária

• Conceito de Autorregulação Bancária

• Autorregulação Bancária no Brasil

  • Princípios Gerais do Código

  • Regras da Autorregulação Bancária

  • Responsabilidades das Signatárias

  • Conselho das Signatárias

  • Conselho de Autorregulação

  • Comitês Setoriais

  • Diretoria de Autorregulação

  • Procedimento Disciplinar

Legislações Relacionadas ao Sistema Financeiro Nacional

• Crimes contra o Sistema Financeiro Nacional

  • Crime de Lavagem de Dinheiro (Lei nº 9.613/98)

    • Carta Circular nº 4.001, de 29 de janeiro de 2020 e suas alterações.

• Outras Fraudes

• Combate aos Crimes contra o Sistema Financeiro Nacional

  • Prevenção da Lavagem de Dinheiro

    • Circular Bacen nº 3.461/09

    • Carta-Circular Bacen n 3.542/12

    • Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020

  • Código de Defesa Bancário

  • Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD): Lei nº 13.709, de 14 de agosto de 2018 e suas alterações.

    • Lei Complementar nº105/2001

  • Legislação anticorrupção: Lei nº 12.846/2013

  • Decreto nº 8.420/2015 e suas alterações.

  • Segurança Cibernética

    • Resolução CMN nº.4.658, de 26 de abril de 2018.

    • Resolução CMN n.º 4.893/2021

Segmentação de Mercado

• Habitação

  • Sistema Financeiro de Habitação - SFH

  • Sistema Financeiro Imobiliário - SFI

Atualidades do Mercado Financeiro

• Os bancos na Era Digital: Atualidade, tendências e desafios

  • Tecnologia

    • Automação

    • Internet das Coisas (IoT)

    • Inteligência Artificial

• Home Banking

  • Internet banking

  • Mobile banking

• Novos modelos de negócios.

  • Free e Freemium

  • Experiência do Usuário (UX)

  • Marketplace

  • Crowd Economy

  • Ecossistema

• Transformação digital no Sistema Financeiro.

  • Banco digitalizado x banco digital

  • Segmentação e interações digitais.

  • Design de Serviço

• O dinheiro na era digital: blockchain, bitcoin e demais criptomoedas.

• Fintechs, startups e big techs.

• Sistema de bancos-sombra (Shadow banking)