Questões de Concurso sobre Mercado Financeiro

Determinado integrante dos quadros do Banese foi sorteado para realizar curso de finanças em prestigiada universidade americana com o objetivo de apreender os modernos sistemas bancários e colher os novos produtos utilizados no mercado internacional. Ao retornar ao Brasil, retoma sua carreira no banco e passa a ocupar cargo de gerência em unidade especializada em clientes de alto poder aquisitivo. Para demonstrar seu conhecimento profundo do mercado internacional, passa a utilizar jargões estrangeiros no contato diário com a vasta clientela do banco.

Nos termos do Normativo SARB nº 27/2023, o gerente, no contato diário com a clientela, deve

O sistema de pagamentos brasileiro é composto por dois segmentos: infraestruturas do mercado financeiro (IMF) e arranjos de pagamento. O segmento de arranjos de pagamento compreende os conjuntos de regras e de procedimentos que disciplinam a prestação de determinados serviços de pagamento ao público. Além dos arranjos de pagamento, esse segmento inclui os instituidores desses arranjos e seus participantes, que podem ser instituições financeiras ou instituições de pagamento.

Nesse caso, as instituições de pagamento podem

A gestão integrada de riscos, também conhecida internacionalmente como Enterprise Risk Management (ERM), é elemento fundamental para o fortalecimento da governança corporativa ao apoiar o processo de decisão no alcance dos objetivos da organização, pois permite aos tomadores de decisão que identifiquem as ações necessárias para mitigar, transferir ou aceitar os riscos. O risco de atividade bancária se insere no conjunto de riscos que podem impactar o sistema monetário. Dentre os riscos associados encontram-se: de crédito, de mercado, operacional, sistêmico e de liquidez.

O risco de mercado é

O mercado financeiro viabiliza a intermediação de recursos financeiros: dinheiro, crédito e capitais. Possibilita a captação e aplicação de recursos no curto e no longo prazo. É operacionalizado por diferentes instituições financeiras, de natureza privada e pública, as quais têm suas operações supervisionadas por órgãos reguladores e fiscalizadores, normalmente, de natureza pública. A respeito das modalidades de aplicação disponíveis no mercado financeiro, associe as duas colunas.

1 - Caderneta de poupança.

2 - Certificado de depósito bancário (CDB).

3 - Letras de crédito imobiliário (LCI).

4 - Títulos públicos.

5 – Ações.

( ) possibilidade de aplicação de qualquer valor, liquidez imediata para o depositante e isenção de imposto de renda.

( ) título de renda fixa, representado por um depósito a prazo realizado por pessoas físicas e pessoas jurídicas, e emitido pelos bancos comerciais (e outras instituições financeiras) como mecanismos de captação de recursos.

( ) são isentas de imposto de renda para as pessoas físicas e seguem a tabela regressiva de imposto de renda para pessoa jurídica.

( ) são títulos de renda fixa, pré ou pós-fixados, uma alternativa mais conversadora que possui como garantia o Tesouro Nacional.

( ) são títulos de renda variável que conferem ao possuidor propriedade sobre certa fração de determinada empresa.

A sequência CORRETA dessa associação é:

A hipótese de mercado eficiente sustenta que os preços de mercado sempre refletem todas as informações existentes. Logo, no longo prazo, não é possível conseguir retornos acima da média do mercado.

Em relação ao mercado monetário no Brasil, analise as afirmativas a seguir.

I. As transferências de recursos a curtíssimo prazo, em geral com prazo de um dia, como aquelas realizadas entre as próprias instituições financeiras ou entre elas e o Banco Central, são realizadas no chamado mercado monetário.

II. O mercado monetário é regido pela atuação do Banco Central que, por meio de suas operações de mercado aberto, regula o nível das reservas bancárias.

III. A partir das taxas praticadas nas negociações diárias realizadas no SELIC, obtém-se a taxa SELIC (taxa média dos financiamentos diários, com lastro em títulos federais, apurados no SELIC), que representa importante referencial para a formação das taxas de juros no mercado, uma vez que é aceita, no Brasil, como a taxa de juros livre de risco, por envolver títulos públicos.

Está correto o que se afirma em

“Os mercados que geram um fórum no qual fornecedores e tomadores de recursos financeiros podem fazer negócios diretamente são denominados _________________. Enquanto empréstimos e investimentos via instituições financeiras são feitos sem o conhecimento direto dos fornecedores dos recursos (poupadores), fornecedores nesses mercados sabem de que lugar seus recursos estão sendo tomados, emprestados ou investidos.” Assinale a alternativa que completa corretamente a afirmativa anterior.

O mercado financeiro é subdividido em quatro segmentos de intermediação financeira. São eles:

Dentre as principais instituições que compõem o Mercado Financeiro, o Banco Central do Brasil é uma delas e tem a responsabilidade de, EXCETO:

O mercado financeiro é formado por 04 (quatro) tipos de mercado:

- Mercado de câmbio

- Mercado monetário

- Mercado de crédito

- Mercado de capitais

Sobre Mercado de Câmbio pode-se afirmar que:

No mercado financeiro, o investidor conservador tem perfil para investimentos atrelados ao mercado de ações e taxas de juros pós-fixadas.

No mercado de capitais brasileiro, os principais responsáveis pela intermediação de compra e venda de títulos e valores mobiliários entre investidores e tomadores de recursos são as(os)

O modelo assume um componente determinístico e outro estocástico, o qual segue uma distribuição normal de probabilidade.

Mercado financeiro é, por definição, um ambiente de compra e venda de valores mobiliários, câmbio e mercadorias. A alternativa que apresenta um item caracterizado como mercadorias é:

O setor financeiro da empresa Cia da Alegria, por ser responsável pela administração de recursos da empresa, se deparou com um cheque cruzado. O cheque cruzado deverá ser pago mediante:

Em relação ao trade-off entre o risco e o retorno, bem como aos processos decisórios e de gerenciamento de riscos inerentes à teoria das carteiras, avalie se são verdadeiras (V) ou falsas (F) as afirmativas a seguir.

I O retorno esperado sobre o investimento é o valor médio de sua distribuição de probabilidade de retornos.

II Quanto menor a probabilidade de que o retorno atual esteja bem abaixo do retorno esperado, maior o risco isolado associado a um ativo.

III O investidor médio é avesso ao risco, o que significa que ele deve ser compensado por manter ativos com risco.

As afirmativas I, II e III são, respectivamente:

No mercado financeiro, como é chamada a diferença entre a taxa de juros cobrada dos tomadores de crédito e a paga aos aplicadores?

A fim de proteger sua posição, a instituição financeira pode recorrer a qualquer um dos instrumentos tradicionais do mercado de derivativos (opção, contratos futuros, contratos a termo ou swap), que são legalmente reconhecidos como valores mobiliários independentemente da natureza dos seus ativos subjacentes, devendo ser registrados em câmaras ou prestadores de serviços de compensação, de liquidação e de registro autorizados pelo Banco Central do Brasil ou pelo Conselho Monetário Nacional.

A respeito da composição da carteira de títulos de investimentos apresentada, assinale a alternativa correta.

Entre os principais agentes “intermediários” participantes do mercado de capitais brasileiro estão, EXCETO