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Questões de Concurso sobre Sistema Financeiro Nacional
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Quantos dos seguintes itens constituem o Sistema Financeiro Nacional, estruturado e regulado pela Lei Federal nº 4.595/1964? I. Banco do Brasil S.A.; II. Conselho Monetário Nacional; III. Banco Central do Brasil; IV. Demais instituições financeiras, desde que públicas.
A
Nenhum deles.
B
Apenas 1 deles.
C
Apenas 2 deles.
D
Apenas 3 deles.
E
Todos os 4.
Sobre o Sistema Financeiro Nacional, analise as assertivas abaixo e assinale a alternativa correta.
I. O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é formado por um conjunto de entidades e instituições que promovem a intermediação financeira, isto é, o encontro entre credores e tomadores de recursos.
II. O Banco Central (BC) é o guardião dos valores do Brasil. Para manter a inflação sob controle, o BC executa a estratégia estabelecida pelo Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão responsável por elaborar as políticas de moeda e de crédito no país.
III. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é um órgão normativo do Sistema Financeiro Nacional (SFN) e está vinculada ao Ministério do Planejamento. Possui personalidade jurídica e patrimônio próprio, é dotada de autoridade administrativa independente e está subordinada hierarquicamente ao BC.
IV. O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) integra o Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo (SBPE), é gestor dos recursos do Fundo de Garantia por Tempo de Serviço (FGTS) e de outros fundos do Sistema Financeiro de Habitação (SFH).
A
Todas as assertivas estão corretas.
B
Todas as assertivas estão incorretas.
C
Apenas a assertiva I está correta.
D
Apenas as assertivas I e II estão corretas.
E
Apenas as assertivas III e IV estão corretas.
O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é organizado por:
A
agentes normativos e operadores
B
supervisores e operadores
C
agentes normativos e supervisores
D
agentes normativos, supervisores e operadores
Ano:
2024
Na estrutura do Sistema Financeiro Nacional (SFN), o Conselho Monetário Nacional (CMN) é um órgão normativo, responsável pela formulação das políticas de moeda e crédito, enquanto o Banco Central do Brasil (BCB) e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) são entidades supervisoras que garantem o cumprimento das regras e normas estabelecidas pelo CMN.
Com relação às atribuições das entidades supervisoras do SFN, verifica-se que a(o)
A
CVM é responsável pela fiscalização dos bancos e caixas econômicas.
B
CVM é responsável pela livre concorrência entre as instituições do SFN.
C
BCB executa as políticas monetária, cambial e de crédito.
D
BCB decide a meta para a inflação e estabelece as diretrizes para o câmbio.
E
BCB supervisiona e disciplina a Bolsa de Valores e a Bolsa de Mercadorias e Futuros.
Ano:
2024
O sistema de pagamentos brasileiro é composto por dois segmentos: infraestruturas do mercado financeiro (IMF) e arranjos de pagamento. O segmento de arranjos de pagamento compreende os conjuntos de regras e de procedimentos que disciplinam a prestação de determinados serviços de pagamento ao público. Além dos arranjos de pagamento, esse segmento inclui os instituidores desses arranjos e seus participantes, que podem ser instituições financeiras ou instituições de pagamento.
Nesse caso, as instituições de pagamento podem
A
conceder empréstimos.
B
disponibilizar conta bancária.
C
disponibilizar conta poupança.
D
carregar os cartões de vale-refeição.
E
emitir papel-moeda.
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O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é formado por um conjunto de entidades e instituições que promovem a intermediação financeira, isto é, o encontro entre credores e tomadores de recursos. É por meio do sistema financeiro que as pessoas, as empresas e o governo circulam a maior parte dos seus ativos, pagam suas dívidas e realizam seus investimentos.
Disponível em: <https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/sfn>.
Acesso em: 25 jan. 2023, com adaptações.
Com base nos seus conhecimentos acerca do SFN, assinale a alternativa que apresenta instituição pertencente ao Subsistema de Intermediação.
A
Superintendência de Seguros Privados
B
Comissão de Valores Mobiliários
C
Conselho Monetário Nacional
D
Banco Central do Brasil
E
Caixa Econômica Federal
A Selic é a taxa básica de juros da economia brasileira, sendo usada muitas vezes para manter a inflação dentro da meta estabelecida pelo Banco Central. Nesse sentido, o crescimento da demanda agregada pode ser uma das causas do processo inflacionário. Quando, por exemplo, o governo está engajado em promover políticas fiscais expansionistas com forte elevação dos gastos públicos pode ocorrer uma inflação de demanda. Esse tipo de inflação é comum em economias muito aquecidas, em que o consumo, os gastos com investimentos das empresas e os gastos do governo estão crescendo em um ritmo muito forte (CURADO, 2011, p. 360). Diante do explanado, assinale a alternativa que apresenta estratégias utilizadas normalmente pelo governo para conter a inflação de demanda.
A
Aumento nos gastos públicos e elevação da taxa SELIC.
B
Aumento nos gastos públicos e redução da taxa SELIC.
C
Redução de gastos públicos e redução da taxa SELIC.
D
Redução de gastos públicos e elevação da taxa SELIC.
E
Aumento nos gastos públicos e manutenção da taxa SELIC aos patamares do último período de análise.
Sobre o funcionamento do Sistema Bancário no Brasil e o poder público municipal, assinale a afirmativa correta.
A
Para minimizar fraudes e desvios de recursos públicos, o Banco Central do Brasil veda a participação de instituições públicas, inclusive concessionárias, como partes pagadoras ou recebedoras de “PIX”.
B
As instituições bancárias, que atuam como agentes arrecadadores dos tributos municipais, somente podem funcionar mediante prévia autorização do Banco Central do Brasil e do município interessado.
C
Do ponto de vista do recebedor de um “PIX”, são vistas como vantagens o fato de os recursos estarem disponíveis na conta em poucos segundos, o recebedor ser notificado da disponibilização dos recursos na conta, a cada transação, poder ser aceito em qualquer horário e atender qualquer caso de uso.
D
Consideram-se instituições financeiras, para os efeitos da legislação em vigor, as pessoas jurídicas públicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessória a coleta de recursos financeiros próprios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira. Dessa forma, a Secretaria de Fazenda do Município deve ser considerada uma instituição financeira.
Em relação ao sistema financeiro nacional, assinale a afirmativa correta.
A
As sociedades de arrendamento mercantil podem fazer colocação de debêntures de emissão pública ou particular e de notas promissórias destinadas à oferta pública.
B
As sociedades de crédito financiamento e investimento podem captar recursos por meio de depósitos à vista de seus clientes em contas corrente, letras de câmbio, RDB (recibos de depósitos bancários), DI (depósitos interfinanceiros).
C
As agências de fomento podem captar recursos junto ao público.
D
As sociedades de crédito ao microempreendedor e à empresa de pequeno porte não podem receber repasses de fundos oficiais.
E
As companhias hipotecárias podem captar depósitos de poupança para a concessão de financiamentos imobiliários residenciais ou comerciais.
Sobre o sistema financeiro nacional, analise as afirmativas a seguir.
I. Mercado monetário é o mercado que fornece moeda à economia, com transferências de recursos a curtíssimo prazo, como as realizadas entre as próprias instituições financeiras ou entre elas e o Banco Central do Brasil (BCB).
II. Mercado de crédito é o mercado que fornece recursos para o consumo das pessoas em geral e para o funcionamento das empresas, em operações predominantemente de curto e médio prazos.
III. Mercado de câmbio é o mercado em que são negociadas as trocas de moedas estrangeiras por moeda nacional, com a participação dos agentes econômicos que têm recebimentos ou pagamentos a realizar em moeda estrangeira, das instituições autorizadas a operar em câmbio e do Banco Central do Brasil (BCB).
Está correto o que se afirma em
A
I, apenas.
B
I e II, apenas.
C
I e III, apenas.
D
II e III, apenas.
E
I, II e III.
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A estrutura do sistema financeiro nacional é composta por três órgãos normativos: o Conselho Monetário Nacional (CMN), a Comissão Nacional de Seguros Privados (CNSP) e o Banco Central do Brasil (BCB).
C
Certo
E
Errado
Sobre o sistema financeiro nacional e o mercado bancário, assinale a afirmativa correta.
A
A carteira de desenvolvimento é exclusiva para bancos públicos.
B
Os depósitos em cooperativas de crédito têm a proteção do Fundo Garantidor de Crédito (FGC).
C
As agências de fomento nunca podem prestar assistência a programas e projetos desenvolvidos em estado limítrofe ao da unidade da Federação onde estiver sediada.
D
As corretoras de câmbio realizam financiamentos a exportações e importações, além de adiantamentos sobre contratos de câmbio.
E
O Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC) é o órgão normativo superior sob o qual operam as entidades abertas de previdência.
Sobre indicadores financeiros da economia e Sistema Financeiro Nacional, analise as assertivas abaixo:
I. No Brasil, a meta para a inflação é definida pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) e cabe ao Banco Central (BC) adotar as medidas necessárias para alcançá-la. O índice de preços utilizado é o Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), calculado pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE). A meta se refere à inflação acumulada no ano. Por exemplo, a meta para 2023 é de uma inflação de 3,25%.
II. O Conselho Monetário Nacional é um órgão normativo que determina as regras gerais para o bom funcionamento do Sistema Financeiro Nacional. Entre outras atribuições, seu Presidente e Diretores reúnem-se a cada 45 dias para definir a taxa básica de juros da economia – a Selic.
III. O Sistema Financeiro Nacional é composto por órgãos normativos, entidades supervisoras e operadores. O principal ramo do SFN lida diretamente com quatro tipos de mercado: mercado monetário: é o mercado que fornece à economia papel-moeda e moeda escritural, aquela depositada em conta corrente; mercado de crédito: é o mercado que fornece recursos para o consumo das pessoas em geral e para o funcionamento das empresas; mercado de capitais: é o mercado que permite às empresas em geral captar recursos de terceiros e, portanto, compartilhar os ganhos e os riscos; e mercado de câmbio: é o mercado de compra e venda de moeda estrangeira.
IV. O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) foi fundado em 20 de junho de 1952, é uma empresa pública federal vinculada ao Ministério da Fazenda, sendo o principal instrumento do Governo Federal, e tem como principal acionista o Bird (Banco Internacional para Reconstrução e Desenvolvimento).
V. Mercado a termo é o mercado em que são realizadas operações de compra e venda de contratos de ativos, para liquidação em uma data futura, o preço é o de mercado previamente fixado mais uma taxa. O preço a futuro de um ativo é, de modo geral, igual ao preço praticado no mercado à vista acrescido de uma remuneração esperada, relativa ao intervalo entre a negociação do contrato futuro e a sua respectiva liquidação.
VI. A empresa para reduzir sua exposição ao risco com derivativos utiliza o hedge. Este visa neutralizar o risco da empresa, ou de um projeto, por meio de operações nos mercados financeiros. Já as swaps são acordos entre duas contrapartes para trocar fluxos de caixa ao longo do tempo. Existem três tipos básicos de swaps: swaps de taxa de juros, swaps de moedas e swaps de crédito, conhecidas como CDS – Credit Default Swap.
Quais estão corretas?
A
Apenas IV, V e VI.
B
Apenas I, II, III e V.
C
Apenas I, III, IV e VI.
D
Apenas I, III, V e VI.
E
Apenas III, IV, V e VI.
Sobre o sistema financeiro nacional, marque V para afirmativa verdadeira e F para a falsa.
( ) Quando o Banestes faz um empréstimo, o dinheiro recebido pelo cliente não tem destinação obrigatória.
( ) Nas operações de leasing (arrendamento mercantil), a regulamentação do Banco Central do Brasil (BCB) estabelece um prazo mínimo de duração do leasing operacional maior que do leasing financeiro.
( ) Quando o Banestes participa do processo de colocação no mercado de uma debênture, o Banestes não tem responsabilidade pelo pagamento dos juros e do principal, que é da emissora dessa debênture.
As afirmativas são, respectivamente,
A
F, F e F.
B
F, F e V.
C
V, F e V.
D
V, F e F.
E
V, V e V.
Em relação às instituições participantes do Sistema Financeiro Nacional (SFN), assinale a opção correta.
A
Instituições de pagamento, como operadoras de cartão de crédito, não fazem parte do SFN.
B
Os bancos comerciais são supervisionados pela Comissão de Valores Mobiliários.
C
As sociedades de capitalização são supervisionadas pelo BCB.
D
As entidades abertas de previdência complementar são supervisionadas pela Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC).
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A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é uma entidade autárquica em regime especial, vinculada ao Ministério da Fazenda, com personalidade jurídica e patrimônio próprios, dotada de autoridade administrativa independente, ausência de subordinação hierárquica, mandato fixo e estabilidade de seus dirigentes, e autonomia financeira e orçamentária.
Uma de suas competências é
A
administrar as reservas internacionais brasileiras.
B
executar a política monetária mediante utilização de títulos do Tesouro Nacional.
C
fiscalizar e inspecionar as companhias abertas e os fundos de investimento.
D
manter ativos de ouro e de moedas estrangeiras para atuação nos mercados de câmbio.
E
zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras nacionais.
O trabalho de supervisão dos serviços técnicos administrativos financeiros envolve conhecimentos fundamentais referentes ao sistema financeiro nacional– SFN.
Sobre esse tema, assinale a alternativa incorreta.
A
O Banco do Brasil é uma entidade com atribuições reguladoras no SFN.
B
O Conselho Nacional de Previdência complementar é um órgão normativo do SFN.
C
O BACEN ou Banco Central do Brasil é uma entidade com atribuições supervisoras no SFN.
D
As seguradoras que dispõem do seguro saúde a seguro de automóveis são mais um operador do SFN.
Caso o Bacen efetue uma operação comprando R$ 1 milhão em títulos públicos, pode-se afirmar que está executando uma política monetária expansionista e aumentando a base monetária.
C
Certo
E
Errado
O Sistema Financeiro Nacional é formado por um conjunto de instituições. Sobre estas instituições, é incorreto afirmar que:
A
o Bacen tem como objetivo manter a inflação sob controle conforme a meta estabelecida.
B
a Comissão de Valores Mobiliários é responsável por regular e fiscalizar o mercado de capitais e as sociedades de capital aberto do país.
C
a Superintendência de Seguros Privados é responsável pelo controle e fiscalização do mercado de seguros, previdência privada aberta e de capitalização.
D
o Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social é o principal responsável pela direção política monetária, creditícia e cambial do país.
E
A Cetip é depositária principalmente de títulos de renda fixa privados.
O Cadastro Positivo é um sistema de registro de informações financeiras que visa reunir dados sobre o histórico de pagamentos e compromissos financeiros de consumidores e empresas. O principal objetivo do Cadastro Positivo no Brasil é
A
facilitar a exclusão de consumidores inadimplentes do sistema financeiro.
B
reduzir o custo do crédito para todos os consumidores.
C
facilitar o acesso ao crédito para todos os consumidores.
D
permitir uma avaliação de crédito mais precisa.
E
substituir o Cadastro Negativo.
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