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Questões de Concurso sobre Política Monetária
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Sobre a interação entre política monetária e fiscal no Brasil, analise as afirmativas a seguir:
I. A política monetária, conduzida pelo Banco Central, visa controlar a inflação e estabilizar a moeda, ajustando a oferta de crédito por meio da taxa Selic.
II. A política fiscal, gerida pelo Tesouro Nacional, inclui a arrecadação de impostos e os gastos públicos, com impacto direto no crescimento econômico e na distribuição de renda.
III. A elevação da taxa de juros é uma medida que reduz o consumo e o investimento, mas tende a aumentar a dívida pública devido à elevação do custo do serviço da dívida.
IV. O alinhamento entre as políticas monetária e fiscal é essencial para evitar desequilíbrios econômicos, como a estagflação ou o aumento do déficit público.
V. A política fiscal é ineficaz em períodos de crise econômica, pois os estímulos governamentais não conseguem compensar a contração da demanda privada.
Assinale a alternativa correta:
A
Apenas os itens I, II e IV estão corretos.
B
Apenas os itens III, IV e V estão corretos.
C
Apenas os itens II, IV e V estão corretos.
D
Apenas os itens I, III e IV estão corretos.
E
Apenas os itens I, II e V estão corretos.
Forçados a buscar novas alternativas após a crise financeira de 2008 e, mais recentemente, diante da pandemia de coronavírus, os bancos centrais ao redor do mundo passaram a reconhecer que medidas de política monetária antes vistas como excepcionais ou não-convencionais têm se tornado práticas mais usuais. Um exemplo de política monetária não convencional é a
A
expansão da base monetária.
B
venda de títulos com o compromisso de recompra pela autoridade monetária.
C
compra de títulos públicos e privados por parte dos bancos centrais.
D
redução da taxa básica de juros.
Ano:
2024
Nas sociedades capitalistas modernas, a produção e a comercialização de bens e serviços é um processo complexo, que envolve amplos mercados futuros e à vista, que não teriam se desenvolvido sem a monetização das economias. A existência de tais mercados futuros e à vista exige que a moeda desempenhe uma função de reserva de valor.
A moeda se torna uma reserva de valor quando
A
é durável, difícil de falsificar, manuseável e transportável, com baixo custo de carregamento.
B
é amplamente aceita como intermediária, permitindo que compras e vendas sejam feitas em datas diferentes.
C
possui lastro em metais preciosos, como o ouro, ou em moedas internacionais fortes, como o dólar.
D
dá ao seu detentor a possibilidade de retê-la por longos períodos, sem temer perdas.
E
permite estabelecer a medida monetária das transações, tanto à vista quanto a prazo.
O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é formado por um conjunto de instituições e órgãos que regulam e executam as operações financeiras no Brasil. O Conselho Monetário Nacional (CMN) é um órgão colegiado de caráter deliberativo e normativo que atua como a mais alta autoridade monetária do Brasil. Qual é a função do Conselho Monetário Nacional (CMN) no Sistema Financeiro Nacional?
A
Regular o mercado de capitais no Brasil.
B
Definir a política monetária e cambial do país.
C
Fiscalizar as instituições financeiras privadas.
D
Gerenciar o orçamento público.
Ano:
2024
Uma análise de mercado contratada por um banco detecta as seguintes tendências econômicas:
1. elevação dos índices de inflação;
2. congelamento dos salários;
3. aumento da taxa de juros.
Tal cenário tende a afetar o comportamento do consumidor de produtos bancários, no curto prazo, na medida em que irá ocasionar
A
acertos na política econômica do país.
B
interferência dos bancos na economia nacional.
C
mais regulações político-legais.
D
menor poder de compra da população.
E
pouco investimento em inovações tecnológicas.
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Ano:
2024
O Banco Central do Brasil, em 31 de janeiro de 2024, publicou a seguinte nota:
Considerando a evolução do processo de desinflação, os cenários avaliados, o balanço de riscos e o amplo conjunto de informações disponíveis, o Copom decidiu reduzir a taxa básica de juros em 0,50 ponto percentual, para 11,25% a.a., e entende que essa decisão é compatível com a estratégia de convergência da inflação para o redor da meta ao longo do horizonte relevante, que inclui o ano de 2024 e, em grau maior, o de 2025. Sem prejuízo de seu objetivo fundamental de assegurar a estabilidade de preços, essa decisão também implica suavização das flutuações do nível de atividade econômica e fomento do pleno emprego.
Disponível em: https://www.bcb.gov.br/detalhenoticia/18075/nota. Acesso em: 7 fev. 2024.
Manter a inflação sob controle, próxima à meta, é o principal objetivo da política monetária sob a responsabilidade do Banco Central do Brasil (BCB).
Com relação à política monetária, o Comitê de Política Monetária (Copom), mencionado na nota acima,
A
se reúne oito vezes ao ano para definir a meta para a taxa básica de juros da economia (Selic) e é composto pelo presidente e pelos diretores do BCB.
B
se reúne a cada 45 dias para definir a meta para a taxa de inflação (IPCA) e a taxa básica de juros da economia (Selic).
C
define as metas para inflação (IPCA), o nível de atividade (PIB) e o emprego, a partir das quais é definida a taxa básica de juros da economia (Selic).
D
define em suas reuniões o quanto de moeda o governo pode emitir, de acordo com a meta de inflação (IPCA).
E
define a taxa básica de juros da economia (Selic) e é composto pelo presidente do BCB, pelo Ministro da Fazenda e pelo Ministro do Planejamento.
O percentual dos depósitos captados pelas instituições financeiras que, conforme definição do Banco Central do Brasil (BACEN), deve ficar retido nas contas de reservas bancárias denomina-se
A
senhoriagem.
B
operação em mercado aberto.
C
compulsório.
D
regulamentação e controle de crédito.
E
redesconto.
Assinale a alternativa que indica uma das finalidades dos recolhimentos compulsórios feitos pelo Banco Central junto aos bancos.
A
Prover linhas de crédito direcionada a microempreendedores e operações de financiamento imobiliário.
B
São “colchões de liquidez” que o Banco Central libera para uso em situações de calamidade pública, mediante decreto federal.
C
Recursos exclusivos para uso em operações de crédito rural, com foco na estabilidade do fluxo de exportações de commodities agrícolas.
D
Eles representam reservas de emergência que podem ser utilizadas pelas instituições financeiras em situações de crise, a critério do Banco Central.
Sobre as atribuições entre Conselho Monetário Nacional (CMN) e Banco Central do Brasil (BC) a respeito de política monetária e cambial, assinale a afirmativa correta:
A
O BC é responsável pela formulação e implementação da política monetária, assim como pela regulação do mercado de valores mobiliários.
B
O CMN define a taxa básica de juros (SELIC).
C
O CMN estabelece as metas de inflação a serem perseguidas pelo BCB na condução da política monetária.
D
O CMN é responsável pela gestão das reservas Internacionais.
E
O CMN garante que as instituições financeiras operem de acordo com as regulamentações estabelecidas e monitora sua solidez financeira.
Caso o Bacen efetue uma operação comprando R$ 1 milhão em títulos públicos, pode-se afirmar que está executando uma política monetária expansionista e aumentando a base monetária.
C
Certo
E
Errado
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Ano:
2023
A base monetária da economia brasileira é definida de forma a incluir no seu total
A
o montante de moeda manual emitida
B
a dívida do setor público
C
os empréstimos de curto prazo concedidos pelos bancos
D
os títulos emitidos pelo Banco Central
E
os depósitos à vista nos bancos comerciais
O compulsório é uma ferramenta clássica de política monetária utilizada pelo Banco Central. Um objetivo principal associado ao uso do compulsório é
A
promover a competitividade bancária e estimular o crescimento do mercado.
B
facilitar o acesso ao crédito pelas famílias quando as alíquotas são elevadas e controlar a inflação.
C
realizar vendas de títulos públicos e emprestar dinheiro ao governo.
D
controlar o crédito e fornecer liquidez ao sistema bancário.
E
realizar operações de crédito no exterior e ampliar os meios de pagamento.
Desde 1999, o Brasil adota o regime de metas de inflação, que se caracteriza pelo anúncio prévio de uma meta para a variação do Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA).
A principal variável operacional de política monetária utilizada pelo Banco Central para controlar a inflação é a
A
alíquota de depósito compulsório
B
taxa de juros de longo prazo
C
taxa de redesconto
D
taxa de Depósito Interbancário
E
taxa básica de juros
Em relação à política monetária, seus conceitos, instrumentos e reflexos na tomada de decisão dos agentes econômicos, assinale a alternativa correta.
A
A política monetária pode ser definida como a atuação das autoridades financeiras por meio de instrumentos de efeito direto ou induzido, com o propósito de controlar a liquidez do sistema financeiro e de crédito imobiliário.
B
As operações de redesconto consistem em empréstimos ou redesconto de títulos que os bancos comerciais adquirem do Conselho Monetário Nacional para cobrir problemas de liquidez em curto prazo.
C
A política monetária atua indiretamente no controle da liquidez do sistema econômico. De modo geral, o banco central de cada nação pode determinar a oferta de moeda que circula na economia, além das reservas que os bancos comerciais mantêm nos bancos setoriais e descentralizados.
D
A principal função de um banco central consiste em adequar o volume dos meios de recebimento à real capacidade dos agentes fiduciários e absorver recursos, incrementando desequilíbrios marginais nos preços.
E
Os instrumentos de política monetária podem ser definidos como um conjunto de procedimentos que as autoridades monetárias utilizam para o controle da moeda e da taxa de juros. São métodos usados na operacionalização da política monetária que afetam diretamente as variáveis operacionais, com vistas a alcançar as metas desejadas.
Considerando-se o atual regime cambial brasileiro, uma redução pronunciada da taxa de juros dos Estados Unidos, relativamente à taxa de juros no Brasil, tenderia a fazer com que
A
a moeda brasileira, o Real, se valorizasse cambialmente em relação ao Dólar americano.
B
as exportações brasileiras para os Estados Unidos fossem cambialmente estimuladas.
C
as reservas brasileiras de divisas em Dólar americano diminuíssem.
D
os fluxos de capitais financeiros brasileiros para os Estados Unidos aumentassem.
E
as importações brasileiras originárias dos Estados Unidos fossem cambialmente desestimuladas.
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Ao longo das crises financeiras agudas, em que se observam elevada incerteza e temor em relação à solvência de empresas e bancos, a extrema preferência por liquidez tende a fazer com que os agentes econômicos aumentem as práticas de entesouramento.
Nesse contexto, a moeda assume, precipuamente, a função de
A
meio de financiamento dos investimentos
B
meio de troca
C
unidade de conta
D
escambo
E
reserva de valor
A política monetária apresenta alguns conceitos básicos. Sobre o Quantitative Easing, é correto afirmar que:
A
é constantemente empregada pelos bancos centrais para estimular o crescimento da economia.
B
é frequentemente usada, de forma convencional, para alavancar a receita das organizações públicas.
C
são vendidos ativos não financeiros de bancos comerciais e outras instituições públicas a fim de criar dinheiro e injetar uma quantidade pré-determinada de dinheiro na economia.
D
é uma política monetária não convencional empregada pelos bancos centrais para estimular a economia.
E
é uma política tradicional de compra ou venda de títulos do governo para alterar a oferta de dinheiro.
Existem diversas causas para que a taxa básica de juros no Brasil seja elevada, principalmente quando comparada a outros países, afetando as decisões de investimento por pessoas físicas e jurídicas.
Uma causa não relacionada aos juros elevados no Brasil se refere
A
ao generoso e abrangente sistema de proteção social que desestimula a poupança pelas famílias.
B
ao complexo sistema tributário, com pouco incentivo a poupar para o médio e longo prazo.
C
à baixa confiança dos agentes em relação ao compromisso fiscal dos governos.
D
à elevada concentração do mercado financeiro, ainda que o advento das fintechs tenham contribuído para a maior concorrência.
E
ao crédito público, concedido pelos bancos estatais e privados, decorrente do atrelamento à TLP.
Caso o encaixe monetário dos bancos comerciais seja nulo, a expansão monetária dependerá apenas da preferência do público por papel-moeda.
C
Certo
E
Errado
Considerando a prática do Sistema Financeiro Nacional, a ampliação dos meios de pagamento, na forma tanto de papel-moeda em poder do público quanto de depósitos do público nos bancos comerciais (o chamado M1), resulta de operações realizadas
A
exclusivamente pelo Banco Central do Brasil
B
exclusivamente pelo Banco do Brasil
C
exclusivamente pelos bancos comerciais
D
pelo Banco Central do Brasil e pelos bancos comerciais
E
pelo Banco Central do Brasil e pelas corretoras de valores
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