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Questões de Concurso sobre Operações de Tesouraria
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Um Chefe de Setor dirigiu-se à Controladoria interna de uma sociedade de economia mista para relatar um fato que presenciou em seu setor: um Administrador estava utilizando um sistema de apoio ao executivo (SAE) para realizar o monitoramento e o registro rotineiro de fluxo de estoque em pleno horário de expediente. Indignada, a chefia apresentou relatórios e exigiu providências contra o claro desvio de finalidade na utilização do software. De acordo com as disposições teóricas sobre controladoria e sistemas de informações gerenciais para o processo decisório, o pronunciamento formalizado perante a Controladoria deve orientar o uso adequado da tecnologia.
Com base nos preceitos corporativos de estruturação das decisões, é INCORRETO afirmar que:
A
Decisões estruturadas ocorrem no nível operacional da empresa, onde as tarefas, os recursos e as metas são predefinidos.
B
O processo de tomada de decisão é composto por quatro estágios básicos: inteligência, concepção, seleção e implementação.
C
Os sistemas de processamento de transações monitoram o fluxo de rotina e fornecem dados para outros sistemas da organização.
D
Os sistemas de apoio ao executivo (SAE) auxiliam a gerência sênior, oferecendo dados para as decisões não estruturadas.
E
A gerência média lida com cenários puramente estruturados, sendo impossível a presença de componentes não estruturados.
A conciliação bancária é uma prática essencial na rotina financeira da Administração Pública, pois garante a correspondência entre os registros contábeis e os saldos reais em conta. Nesse processo, o documento fundamental utilizado como referência externa para conferência é:
A
Comprovante de pagamento.
B
Nota de empenho.
C
Extrato bancário.
D
Boleto bancário.
Ano:
2025
Dentre as diversas transações financeiras que ocorrem no mercado interbancário, as transações chamadas Overnight são operações de
A
baixa liquidez
B
financiamento ao consumidor
C
captação de moeda estrangeira
D
empréstimo de curtíssimo prazo
E
compra e venda de moedas
A reconciliação bancária compara saldo contábil do caixa com extrato bancário, identificando divergências e ajustes necessários. É procedimento de controle interno fundamental. Considerando reconciliação bancária, avalie as afirmativas:
(__)A reconciliação identifica lançamentos pendentes: cheques emitidos ainda não descontados (reduzem saldo contábil mas não o bancário), depósitos em trânsito (aumentam contábil mas ainda não creditados no banco), tarifas bancárias não registradas, juros creditados, erros de escrituração.
(__)Deve ser realizada mensalmente (no mínimo), confrontando extratos bancários com razão contábil das contas, elaborando demonstrativo de conciliação que explique diferenças, registrando ajustes necessários na contabilidade (tarifas, juros, correções de erros).
(__)Divergências não conciliadas indicam problemas: erros de lançamento, omissões, fraudes potenciais, exigindo investigação imediata, correção e, se necessário, comunicação aos órgãos de controle interno e autoridades superiores.
(__)A reconciliação bancária é procedimento opcional dispensável na administração pública, sendo suficiente confiar nos extratos bancários sem confronto com escrituração contábil ou verificação de pendências.
Assinale a sequência correta:
A
V, V, V, F
B
V, F, V, F
C
F, V, F, V
D
V, V, F, F
Ano:
2025
Banca:
Objetiva Concursos
No que diz respeito à conciliação bancária, assinalar a alternativa INCORRETA.
A
A conciliação bancária compara o controle financeiro externo com o que entrou e saiu da conta e está lançado no extrato bancário do período.
B
Por meio da conciliação bancária, compara-se o extrato da conta corrente da empresa ao seu controle financeiro interno.
C
É uma ferramenta para verificação de inconsistências de dados no controle financeiro, comparando o saldo disponível com o mesmo saldo informado em registro interno.
D
É importante para a melhoria na previsão de fluxo de caixa e para identificar possíveis fraudes internas.
Um dos riscos mais prementes na gestão de tesouraria de uma instituição bancária decorre da variação da taxa de juros, devido principalmente ao fato de as instituições não operarem totalmente casadas. A melhor solução para mitigar esse risco consiste em zerar o hiato de
A
vencimentos de ativos e passivos.
B
ativos.
C
taxas de juros.
D
passivos e ativos.
E
durations.
A função principal das operações de Tesouraria bancária é
A
aprimorar a qualidade de atendimento aos clientes.
B
ampliar o uso de serviços digitais nas transações financeiras.
C
administrar os fluxos de despesas e receitas da instituição financeira, visando a controlar os gastos e a maximizar os lucros.
D
aumentar a carteira de serviços financeiros oferecidos aos clientes.
E
gerenciar as atividades de marketing, publicidade e propaganda da instituição financeira.
É função precípua da Tesouraria, em um determinado banco,
A
acompanhar as operações em atraso, visando à instauração do processo de recuperação de crédito.
B
estreitar o relacionamento com os clientes do banco.
C
fixar as formas de garantias exigidas em função dos tipos de operação de crédito.
D
gerenciar os descasamentos existentes entre os fluxos de caixa das captações e as aplicações do banco.
E
ativar as atividades de marketing e publicidade do banco.
Investidores não residentes são pessoas físicas ou jurídicas, incluindo-se os fundos ou outras entidades de investimento coletivo, com residência, sede ou domicílio no exterior e que investem no Brasil.
C
Certo
E
Errado
Investidor profissional é considerado investidor qualificado.
C
Certo
E
Errado
Os corretores de seguros
A
devem ser obrigatoriamente cidadãos brasileiros, sendo vedada a profissão a estrangeiros, mesmo que residam permanentemente no Brasil.
B
podem aceitar ou exercer emprego em pessoa jurídica de direito público.
C
responderão civil e criminalmente perante os segurados e as sociedades seguradoras pelos prejuízos que causarem, por omissão, imperícia ou negligência no exercício da profissão.
D
podem ser sócios, administradores, procuradores, despachantes ou empregados de empresa de seguros.
E
recebem comissão, mesmo quando a sociedade seguradora vende diretamente o seguro ao consumidor final.
Sobre os agentes que atuam no mercado de valores mobiliários pode-se afirmar que
a
os bancos múltiplos são agentes do mercado de valores mobiliários, uma vez que incorporam todas as funções das corretoras de valores mobiliários.
b
conforme determinação legal, as Bolsas de Valores têm autonomia administrativa, financeira e patrimonial.
c
o agente autônomo de investimento só pode manter contrato para distribuição e mediação com uma única instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários.
d
conforme determinado em lei, as entidades do mercado de balcão organizado não podem fiscalizar os respectivos membros e as operações com valores mobiliários nelas realizadas.
e
as operações realizadas pela Bolsa de Mercadorias & Futuros estão fora do alcance da Comissão de Valores Mobiliários, uma vez que os derivativos não são considerados, por força de lei, valores mobiliários.
credenciamento de auditores internos.
C
Certo
E
Errado
Gerar simulado