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Questões de Concurso sobre Análise de Investimento
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A taxa interna de retorno (TIR) é um indicador amplamente utilizado na análise de investimentos, definida como a taxa de desconto que torna o valor presente líquido de um projeto igual a zero. A decisão de aceitar ou rejeitar um projeto depende da comparação entre a TIR e o custo de capital adotado na avaliação, permitindo identificar se o retorno esperado compensa o investimento realizado.
Considerando essa regra de decisão, assinale a opção que apresenta corretamente a condição em que um projeto deve ser aceito.
A
Quando a TIR supera o custo de capital utilizado na análise.
B
Quando a TIR é inferior ao custo de capital utilizado na análise.
C
Quando a TIR é igual ao custo de capital utilizado na análise.
D
Quando a TIR varia de acordo com os fluxos de caixa intermediários.
E
Quando a TIR é calculada somente a partir dos fluxos de caixa positivos.
André pretende aplicar R$ 15.000,00 em uma investimento financeiro “Y”, em um período de 2 anos. Ele está com dúvida entre as seguintes opções:
A. Modalidade de juros simples com taxa de juros 10 % ao ano.
B. Modalidade de juros composto com taxa de 8 % ao ano.
Qual das duas opções é mais rentável para André?
A
Modalidade A
B
Modalidade B
C
As Modalidades A e B são iguais
D
Nenhuma das duas Modalidades
Juliana investiu R$ 15.000,00 por 3 anos, em um título que rende juros simples a uma taxa de 2% ao mês. Quanto ela acumulou ao final desse período?
A
R$ 34.000,00.
B
R$ 25.800,00.
C
R$ 23.942,00.
D
R$ 19.600,00.
Carlos investiu R$1.000,00 em uma aplicação financeira que rende 5% ao mês no regime de juros compostos. Após dois meses, qual será o valor acumulado?
A
R$1.100,00.
B
R$1.102,50.
C
R$1.105,00.
D
R$1.200,00.
Em análise de investimentos, a melhor ferramenta a ser utilizada para a verificação de viabilidade é o payback simples, pois este leva em consideração o valor do dinheiro no tempo.
C
Certo
E
Errado
Uma empresa de TI investiu na compra de um novo software de Gestão de Infraestrutura que ao ser aplicado gerou uma receita anual suplementar de R$ 445.890,00. Em termos de custos desse investimento, houve aplicação de R$ 23.340,00 em marketing, de R$ 60.230,00 na compra de novas versões do sistema operacional, para todos os computadores da empresa, e de R$ 30.120,00 em treinamento. Observaram-se também, no período avaliado, gastos de R$ 10.080,00 em seleção de pessoal na área de segurança patrimonial e de R$ 23.670,00 na aquisição de material de expediente e consumo na área financeira, valores estes que foram lançados em rubrica de projetos já antigos da empresa.
Para esse caso, o Retorno sobre o Investimento (ROI, sigla em inglês) no novo software de Gestão de Infraestrutura foi de
A
101,20%
B
202,40%
C
228,90%
D
292,20%
E
457,80%
O Índice de Preços de Paasche pode ser calculado como
A
a média harmônica dos preços relativos ponderados pela participação do produto na despesa no período atual.
B
a média aritmética dos preços relativos ponderados pela participação do produto na despesa no período base.
C
o Índice de Custo de Vida, ao medir o quanto a variação de preço afeta as despesas de uma família representativa
D
a média harmônica das quantidades relativas ponderadas pela participação do produto na despesa no período atual.
E
a média aritmética das quantidades relativas ponderadas pela participação do produto na despesa no período base.
Considere os fluxos de caixa de duas alternativas de aplicação A e B apresentados na tabela a seguir.
Alternativas de aplicação | Fluxo de Caixa ($) | ||||
Ano 0 | Ano 1 | Ano 2 | Ano 3 | Ano 4 | |
Alternativa A | -30 | -15 | 20 | 25 | 40 |
Alternativa B | -20 | -10 | 15 | 20 | 25 |
Fluxo Incremental entre A e B | -10 | -5 | 5 | 5 | 15 |
Os VPL’s e as taxas de descontos (i% a.a) das duas alternativas estão representados no gráfico a seguir.
Nessas condições, analise as afirmativas a seguir.
I. Para taxas i% inferiores a 18,4% a.a., VPL’s de A > VPL’s B.
II. A TIR da aplicação A é igual a 25%.
III. Para taxas i% igual a 18,4% a.a., VPL A igual a VPL B.
Está correto o que se afirma em
A
I, apenas.
B
I e II, apenas.
C
I e III, apenas.
D
II e III, apenas.
E
I, II e III.
Considere-se que se pretenda calcular o valor de uma empresa pelo método da perpetuidade do fluxo de caixa e que não haja informações disponíveis acerca das condições do fluxo de caixa — se constante ou crescente —, sendo necessário levantar hipóteses a esse respeito. Nessa situação, supondo-se que a taxa de desconto utilizada na economia seja de 20% ao ano e que a taxa de crescimento estimada seja de 10% ao ano, a razão entre o resultado do cálculo do valor presente da empresa da série com crescimento e do valor presente da série constante é igual a
A
1.
B
2.
C
3.
D
4.
E
5.
Gabriel é um analista financeiro de uma corporação multinacional e está avaliando a viabilidade de um projeto estratégico a ser implantado. Este projeto projeta fluxos de caixa positivos nos próximos cinco anos. Contudo, Gabriel quer assegurar que o valor presente desses fluxos de caixa futuros justificará o investimento inicial, levando em consideração o valor do dinheiro no tempo e o custo de oportunidade. Para tomar uma decisão informada e estratégica e apresentar ao CFO da empresa, Gabriel precisa utilizar ferramentas de gestão financeira avançadas que permitam descontar esses fluxos de caixa futuros ao valor presente, ajudando-o a determinar se o projeto proporcionará um retorno adequado sobre o capital investido. Qual ferramenta de análise de investimento que Gabriel deve utilizar para auxiliá-lo nessa avaliação?
A
Estimar o valor de mercado de um portfólio de ações, utilizando métodos como o fluxo de caixa descontado ou a análise de múltiplos de mercado, para determinar um preço justo baseado nas expectativas de desempenho futuro das empresas.
B
Calcular o valor total de um empréstimo corporativo, incluindo tanto o principal quanto os juros acumulados ao longo do tempo, para determinar o montante final a ser pago ao término do período do empréstimo.
C
Determinar o lucro operacional de uma unidade de negócios, considerando todas as receitas geradas pelas operações e subtraindo todas as despesas operacionais, custos fixos e variáveis, bem como impostos devidos.
D
Medir a taxa de inflação anual, analisando a variação percentual dos preços de uma cesta de bens e serviços representativa do consumo das famílias em um determinado período de tempo, conforme divulgado pelos órgãos oficiais de estatísticas.
E
Avaliar a viabilidade de um projeto de investimento ao considerar os fluxos de caixa futuros descontados ao valor presente, utilizando o Valor Presente Líquido (VPL), permitindo uma análise precisa sobre o retorno esperado em relação ao capital investido inicialmente.
Considere que um projeto pode ter 60% de chance de gerar um lucro de 500 mil reais e 40% de chance de gerar um prejuízo de 500 mil reais.
Qual é o Valor Monetário Esperado (VME) do projeto?
A
Prejuízo de 100 mil reais
B
Prejuízo de 200 mil reais
C
Lucro de 300 mil reais
D
Lucro de 100 mil reais
E
Nem lucro e nem prejuízo
O que o método do valor presente (VP) permite avaliar em um investimento?
A
A quantia atual equivalente a uma série de pagamentos futuros.
B
O valor futuro de uma série de pagamentos atuais.
C
A taxa de crescimento anual do investimento.
D
A taxa de inflação anual durante o período do investimento.
Luiza e Benício estão discutindo suas estratégias de investimento após assistirem a uma palestra sobre finanças. Benício está convencido de que investir todo o seu dinheiro em ações de uma única empresa de tecnologia emergente, que tem mostrado um crescimento rápido, é a melhor opção. Luiza, no entanto, está preocupada com a volatilidade desse setor e sugere que ele adote uma abordagem mais prudente, alocando seus recursos em diferentes categorias de investimentos, como ações, títulos e imóveis. Luiza acredita que essa estratégia pode mitigar o risco e proporcionar um retorno mais estável a longo prazo. Qual estratégia Luiza está recomendando a Benício?
A
Reduzir o risco de uma carteira de investimentos diversificando entre diferentes tipos de ativos.
B
Concentrar todos os investimentos em um único ativo de alto retorno.
C
Maximizar a volatilidade da carteira, investindo apenas em ativos de alto risco.
D
Aumentar os custos de investimento, focando em ativos de baixo risco.
E
Concentrar investimentos em um único ativo para maximizar os ganhos.
Considerando que um ativo sem cupom seja prefixado e que seu vencimento ocorra em 756 dias úteis, assinale a opção correta, sabendo que o valor de face do papel é R$ 1.000 e que o preço do título (PU) é R$ 750.
A
A rentabilidade ao ano da operação é igual a (1,33)1/252−1.
B
A duration do papel é de 5 anos.
C
A duration modificada é (1,33)313.
D
A rentabilidade ao ano da operação é igual a (1,33)n−1.
E
A duration modificada é(1,33)31−13.
Em um estudo de viabilidade técnica e econômica de um projeto de aquisição de um software, ficou determinado que havia 3 opções possíveis:
• Comprar o software à vista, com o preço de R$ 100.000,00;
• Comprar o software a prazo, pagando R$ 50.000,00 de entrada e R$ 10.000,00 por mês, nos 5 meses seguintes;
• Comprar o software a prazo, sem entrada, pagando R$ 20.000,00 por mês durante 5 meses, com o primeiro pagamento no mês seguinte à compra.
Considerando-se uma taxa de desconto de 2% ao mês, e tomando-se a decisão apenas pela escolha da opção com o menor Valor Presente Líquido (VPL), conclui-se que
A
a compra do software deve ser feita à vista.
B
a compra do software deve ser feita a prazo, sem entrada.
C
a compra do software deve ser feita a prazo, com entrada.
D
a compra do software deve ser feita através de qualquer das duas compras a prazo, pois são equivalentes e melhores que a opção à vista.
E
não faz diferença comprar através de qualquer uma das três opções.
Suponha, que um empreendedor deseje investir em um projeto de expansão de sua empresa. Após análises internas, estimou-se que será necessário investir R$200 mil nesse projeto. No primeiro ano, o empreendedor apenas executa a expansão.
Somente a partir do segundo ano, espera-se um fluxo de receita de R$100 mil por ano.
A taxa mínima de atratividade é de 10%. Logo, o payback descontado desse investimento será
A
menor que 2 anos e meio.
B
entre 2 anos e meio e 3 anos.
C
entre 3 anos e 3 anos e meio.
D
entre 3 anos e meio e 4 anos.
E
maior que 4 anos.
Considerando um investimento de R$ 1.500.000,00 no ano zero e o fluxo de caixa em reais nos demais anos, conforme tabela abaixo, o Payback Simples desse investimento será de:
(Em reais)
0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
-1.500.000 | 180.500 | 250.000 | 370.000 | 450.000 | 500.000 | 600.000 | 600.000 | 600.000 |
A
3 anos e 5 meses.
B
4 anos, 1 mês e 15 dias.
C
4 anos, 5 meses e 29 dias.
D
5 anos e 1 mês.
E
5 anos, 2 meses e 10 dias.
Uma empresa considera duas possibilidades de projeto, no entanto ela só consegue obter recursos para um único. Foram utilizados critérios de seleção para avaliação de investimento com os seguintes resultados:
Projeto A | Projeto B | |
Payback anos | 3,8 | 2,8 |
Taxa Interna de Retorno (TIR) | 14% | 16% |
Valor Presente Líquido (VPL) | 880.000,00 | 610.000,00 |
Após análise dos resultados, a conclusão a que se deve chegar é a de que
A
o Projeto A deve ser selecionado, pois gera maior payback.
B
o Projeto A deve ser selecionado, pois possui maior VPL.
C
o Projeto B deve ser selecionado, pois possui a maior TIR.
D
o Projeto B deve ser selecionado, pois gera menor payback.
E
as informações não são suficientes para a seleção do melhor projeto.
Uma aplicação financeira no valor de R$ 50.000 foi realizada no dia 31/03/2020 e remunera a taxa de juros compostos de 3% ao mês. Se não ocorreu nenhum resgate até o dia 30/06/2020 e considerando meses de 30 dias, o saldo da aplicação financeira era, desprezando os centavos,
A
R$ 53.000
B
RS 53.045
C
RS 54.500
D
RS 54.636
E
R$ 56.000
Supondo que a taxa mínima de atratividade (TMA) de determinado investimento seja considerada de 3% ao mês, assinale a alternativa que apresenta o tempo aproximado para payback descontado de um investimento de cinco milhões de reais, que trará retorno mensal de quinhentos mil reais.
A
9 meses.
B
11 meses.
C
13 meses.
D
17 meses.
E
19 meses.
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