Seu próximo nível começa aqui
Com a Assinatura Ilimitada, você tem tudo que precisa para sua aprovação.
Com a Assinatura Ilimitada, você combina prática, teoria e método em uma única assinatura com tudo que você precisa para sua aprovação.
- Gran Questões
- Questões
Questões de Concurso sobre Mercado Bancário
Disciplina
1
Assunto
29
Banca
Instituição
Cargo
Ano
Carreira
Área de formação
Escolaridade
Dificuldade
Comentários:
Professores
Alunos
Meus Comentários
Vídeo
Minhas questões:
Resolvidas
Não resolvidas
Certas
Erradas
Tipo de questão:
Certo e errado
Múltipla escolha
Incluir questões:
Anuladas
Desatualizadas
Questões:
Todas as questões
Filtro simplificado
Questões
Todas as questões
30
questões
encontradas
20
Mais recentes
O aumento da posição comprada em câmbio por parte dos bancos gera aumento da exigência de capital para cobertura do risco de mercado.
C
Certo
E
Errado
Se o retorno da ação for igual a 20%, o alfa de Jensen da ação
será maior do que zero.
C
Certo
E
Errado
Considerando que, em determinada economia, o retorno de mercado seja de 9% e o retorno livre de risco seja de 6%, o retorno esperado de um investimento cujo beta seja igual a 2 será de
A
3%.
B
15%.
C
12%.
D
9%.
E
6%.
Ano:
2013
As sociedades de arrendamento mercantil são supervisionadas pelo Banco Central do Brasil e fazem parte dos operadores do Sistema Financeiro Nacional.
Constitui uma das operações realizadas pelas sociedades de arrendamento mercantil o
A
leasing
B
factoring
C
underwriting
D
office banking
E
swap
No modelo CAPM (Capital Asset Pricing Model), se o coeficiente â for menor que 1 (um), isso significa que o
A
retorno esperado em excesso de um ativo financeiro em relação à taxa livre de risco é negativo, caso o retorno esperado em excesso da carteira de mercado seja nulo.
B
risco sistemático do ativo financeiro é inferior ao risco sistemático da carteira de mercado.
C
risco não sistemático do ativo financeiro é maior que o risco não sistemático da carteira de mercado.
D
risco sistemático do ativo financeiro é superior ao risco sistemático da carteira de mercado.
E
retorno esperado em excesso de um ativo financeiro em relação à taxa livre de risco é maior que o retorno esperado em excesso da carteira de mercado em relação à mesma taxa de juros.
Assinale a opção correta a respeito das características e
aplicabilidades do custo médio ponderado de capital (WACC) e
demais técnicas para determinação do custo de capital.
A
Ao se utilizar o WACC sem considerar o risco há uma
tendência em rejeitar projetos rentáveis com risco superior
ao da empresa como um todo.
B
Com a security market line (SML) não é possível estimar o
custo de capital próprio da empresa, retorno exigido por
investidores da empresa.
C
Na Com a security market line (SML) não é possível estimar o
custo de capital próprio da empresa, retorno exigido por
investidores da empresa.
D
O uso do WACC da empresa para avaliar fluxos de caixa
futuros só será adequado se o investimento proposto possuir
risco semelhante ao das atividades existentes na empresa.
Assim, pode-se avaliar o valor presente do investimento
usando o WACC como taxa média de atratividade (TMA).
E
Quanto menor for a diferença entre o retorno da carteira de
mercado e a taxa livre de risco maior será o retorno esperado
de um título ao se adotar como referência o capital asset
pricing model (CAPM).
Assinale a opção correta acerca do valor das empresas e suas
metodologias de apuração.
A
A capitalização de mercado, preço pelo qual o mercado está
avaliando a companhia, é o valor atual da companhia obtido
multiplicando-se o preço da ação no mercado pelo número
de ações existentes.
B
O fluxo de caixa é mais empregado para avaliar empresas
que possuam baixos valores de despesas de capital e para
companhias que possuam pouco saldo de amortização para
baixar.
C
O valor patrimonial de uma companhia não pode ser
determinado apenas por dados contábeis. Assim, para
calcular o valor patrimonial por ação é necessário dividir o
valor total do patrimônio líquido da companhia, deduzido do
montante das reservas, pelo número de ações existentes. Para
aumentar a confiabilidade da análise é necessário utilizar o
valor da cotação média das ações na data da avaliação como
parâmetro para determinar o capital social atualizado.
D
O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) é uma medida
de quanto, em termos de ativo disponível, uma companhia
consegue gerar em oito trimestres, comparado com seu
patrimônio líquido. O ROE é medido em termos percentuais.
E
Uma companhia pode ser avaliada pelo número de
assinantes, ou pela conta de seus clientes. A avaliação
baseada em assinantes é denominada dividend yield e ocorre
mais comumente nas companhias de comunicação e mídia,
que geram renda mensal regular, como celulares, TV a cabo
e outras companhias on-line.
Em uma economia cujas reservas compulsórias do Banco Central são 100%, terá um multiplicador bancário igual a:
A
1
B
2
C
0
D
100
E
0,1
Segundo o capital asset pricing model (CAPM), um ativo com beta negativo:
A
terá necessariamente risco sistemático maior que o da carteira teórica de mercado.
B
terá necessariamente risco total menor que o da carteira teórica de mercado.
C
deverá oferecer retorno esperado inferior ao do ativo livre de risco.
D
deverá oferecer retorno esperado negativo.
E
deverá oferecer retorno esperado igual ao do ativo livre de risco.
No presente momento, são negociadas opções européias de compra e opções européias de venda de ações de uma empresa. A opção de compra tem preço de mercado igual a R$2,00 e vence daqui a 15 dias. Sabe-se que o preço da ação-objeto é igual a R$32,00 e as duas opções têm preço de exercício igual a R$35,00. Além disso, a taxa de juros livre de risco (capitalizada continuamente) é igual a 18% ao ano. Indique o preço justo da opção de venda, supondo que ela também vença daqui a 15 dias. (Observação: use um ano de 365 dias em seus cálculos.)
A
R$4,74
B
R$3,12
C
R$3,00
D
R$2,00
E
R$5,26
Gerar simulado