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Questões de Concurso sobre Atuária
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Uma seguradora deseja operar o risco de "invalidez permanente por acidente", o qual tem uma probabilidade anual de 0,5 por mil de ocorrência. O carregamento de segurança real será de 0,25 por mil e os capitais segurados serão uniformes. Assim, para o nível de confiabilidade de 99,9% e de acordo com o teorema de De Moivre, o número mínimo de segurados deverá ser de:
A
99.999
B
85.910
C
76.842
D
55.910
E
39.999
No cálculo da probabilidade de uma pessoa de idade x falecer após "n" anos e dentro dos "m" seguintes, representada por n /
A
x+n
B
x+m
C
n
D
m
E
x
Um determinado Plano terá um custo de angariação, CA, desembolsado na data da contratação. Os prêmios serão pagos no final de cada mês, de forma imediata e dentro dos próximos 5 anos. Assim, segundo a formulação de Woolhouse, o seu fracionamento será expresso por:
A
[/5 äx(12) x 12 CA] / [ /
B
[/5 ax(12) x CA] / [ /
C
[CA ] / [ /5 ax(12) ]
D
[/5 ax(12) x 12 C ] / [ /5 ax+n(12) ] x nEx
E
[CA ] / [ /5 äx(12) x 12]
Um Segurado adquire um seguro de automóvel nas seguintes condições: Valor do Prêmio = R$ 2.400,00, com vigência de 01/01 a 31/12/01, pagamento em 4 parcelas sem juros de R$ 600,00 nas seguintes datas: 01/01/01, 01/02/01, 01/03/01 e 01/04/01. Indique, nas opções abaixo, o período de cobertura a que o Segurado tem direito a partir do início da vigência sabendo que ele só pagou a primeira prestação vencida em 01/01/01.
A
30 dias
B
105 dias
C
9 meses
D
45 dias
E
6 meses
A formulação do Px a ser pago em parcelas anuais no final de cada ano, e durante o período de diferimento – até o penúltimo ano inclusive, para o benefício a ser recebido de uma única vez, caso a pessoa atinja a idade "x+n", é igual a:
A
{[(lx+n / lx) x (1+i)–n ] / [(Nx+1 + Nx+n) / Dx ]} x Q
B
{[(lx+n / lx) x (1+i)–n ] / [(Nx+1 - Nx+n) / Dx ]} x Q
C
{[(lx+n / lx) x (1+i)n-1 ] / [(Nx+1 - Nx+n+1) / Dx ]} x Q
D
{[(lx+n / lx) x (1+i)–n+1] / [(lx - lx+n-1) / Dx ]} x Q
E
{[(lx+n / lx) x (1+i)–n+1] / [(lx+n+1 - lx-1) / Dx ]} x Q
A raiz de uma tábua de mortalidade (ou sobrevivência) é definida como:
A
Raiz quadrada de qx
B
Raiz quadrada de lw
C
lx da idade inicial da tábua
D
lx da idade final da tábua
E
x (idade) média da tábua
Um seguro foi contratado com prêmio líquido de R$ 12.000,00 e com vigência das 24:00 horas do dia 01/janeiro/X0 até 01/janeiro/X1 (ano não bissexto). Desse modo, o valor da Reserva Técnica – Riscos Não-Expirados (RNE) – em 31/dezembro/Xo, utilizando o método de cálculo pelo critério exato ou pró-rata dia, será de:
A
(1/24) * R$ 12.000,00 = R$ 500,00
B
(1/12) * R$ 12.000,00 = R$ 1.000,00
C
zero
D
(1/360) * R$ 12.000,00 = R$ 333,33
E
(1/365) * R$ 12.000,00 = R$ 32,88
Sob o enfoque atuarial, um seguro contra o risco de morte, para uma pessoa de idade x, elaborado à taxa de risco e com prêmios anuais, terá seu prêmio previsto evoluindo de forma
A
constante ao longo do tempo; com constituição de Reserva ou Provisão Matemática de Benefícios a Conceder; e Prêmio inicialmente mais baixo em relação aos Seguros elaborados em outros regimes financeiros – Capitalização.
B
progressivamente decrescente ao longo do tempo; com constituição de Reserva ou Provisão de Riscos Não Expirados; Prêmio inicialmente mais alto em relação aos Seguros elaborados em outros regimes financeiros – Capitalização.
C
constante ao longo do tempo; com constituição de Reserva ou Provisão de Riscos Não-Expirados; Prêmio aos mesmos níveis dos Seguros elaborados em outros regimes financeiros – Capitalização.
D
progressivamente crescente ao longo do tempo; com constituição de Reserva ou Provisão Matemática de Benefícios a Conceder; Prêmio inicialmente mais baixo em relação aos Seguros elaborados em outros regimes financeiros – Capitalização.
E
progressivamente crescente ao longo do tempo; sem constituição de Reserva ou Provisão Matemática de Benefícios Concedidos ou a Conceder; Prêmio inicialmente mais baixo em relação aos Seguros elaborados em outros regimes financeiros – Capitalização.
As sociedades seguradoras sob a forma de cooperativas podem explorar
A
qualquer atividade cooperativa, inclusive comercial
B
apenas os seguros obrigatórios
C
apenas os seguros facultativos
D
apenas os seguros agrícolas e de saúde
E
qualquer ramo de seguros
Exceto nos seguros de vida, é possível contratar seguro
A
por qualquer valor, independentemente do correspondente ao bem objeto do seguro, sem qualquer efeito para contrato
B
até o dobro do valor do bem objeto do seguro, sem qualquer efeito para contrato
C
até o valor do bem objeto do seguro
D
em mais de uma seguradora, para um mesmo bem, pelo seu valor
E
em mais de uma seguradora, até o dobro do valor do bem objeto do seguro
As sociedades seguradoras sujeitam-se à legislação
A
comercial, exclusivamente
B
civil, exclusivamente
C
comercial e civil, exclusivamente
D
especial, exclusivamente
E
geral e especial, no que lhes for aplicável
Segundo a fórmula de Woolhouse, o cálculo da aproximação do Px u(12) , para o benefício de uma renda unitária, mensal, postecipada, imediata e temporária, será obtida pela equação:
A
B
C
D
E
A formulação do Px a ser pago no início de cada ano, em parcelas anuais e durante o período de diferimento, para o benefício a ser concedido de uma única vez, caso a pessoa atinja a idade “x+n”, é igual a:
A
B
C
D
E
Sendo C um carregamento mensal e temporário, a ocorrer no início de cada mês, durante os 5 primeiros anos, e considerando que os prêmios serão pagos no final de cada trimestre, de forma imediata e dentro dos próximos 15 anos, o seu fracionamento será expresso, segundo a formulação de Woolhouse, por:
A
B
C
D
E
Analisando a distribuição do no de sinistros numa carteira de seguros, tendo satisfeita a condição npq>10, podemos aplicar a aproximação normal à variável f de Bernoulli. Comparando a aplicação desta distribuição (normal) e a distribuição de Poisson, temos:
A
A distribuição de Poisson é mais abrangente que a aproximação por Bernoulli; na avaliação de Bernoulli temos no máximo 1 sinistro por contrato, enquanto que na distribuição de Poisson este limite fica em aberto.
B
A distribuição de Poisson é menos abrangente que a aproximação por Bernoulli; na avaliação de Bernoulli temos no máximo 1 sinistro por contrato, enquanto que na distribuição de Poisson este limite fica em aberto.
C
A distribuição de Poisson é mais abrangente que a aproximação por Bernoulli; na avaliação de Bernoulli este limite fica em aberto, enquanto que na distribuição de Poisson temos no máximo 1 sinistro.
D
A distribuição de Poisson é menos abrangente que a aproximação por Bernoulli; na avaliação de Bernoulli este limite fica em aberto, enquanto que na distribuição de Poisson temos no máximo 1 sinistro.
E
A distribuição de Poisson é mais abrangente que a aproximação por Bernoulli; tanto na avaliação de Bernoulli, quanto na distribuição de Poisson este limite fica em aberto.
Sob o ponto de vista atuarial, os Valores Garantidos de Resgate, Saldamento e Prolongamento poderão ser concedidos no período:
A
de Concessão do Benefício Principal contratado
B
de diferimento do Benefício, caso o Prêmio tenha sido pago a vista (Prêmio Único)
C
após o pagamento do Prêmio e antes do recebimento do Benefício
D
de fracionamento do Prêmio
E
de encerramento do contrato
Sabendo-se que a sinistralidade (S/P) de uma determinada carteira foi de 40%, a taxa comercial (líquida) era de 0,2%, a nova sobrecarga será de 50%, a MS - Margem de Segurança adotada será de 10% e o IOF será de 7%, a nova taxa bruta será aproximadamente (aproximação até a 3a casa decimal) igual a:
A
0,080%
B
0,188%
C
0,214%
D
0,242%
E
0,200%
Decretada a liquidação extrajudicial da seguradora, se o seu ativo não for suficiente para o pagamento de pelo menos a metade dos credores quirografários, a sociedade
A
pode requerer concordata, mas fica sujeita à falência
B
não pode requerer concordata nem fica sujeita à falência
C
pode requerer concordata e não fica sujeita à falência
D
não pode requerer concordata, mas fica sujeita à falência
E
deve requerer concordata, mas não pode requerer sua falência
Sob o prisma atuarial, um Seguro contra o risco de morte, elaborado segundo o Regime de Capitalização e com prêmio parcelado (fracionado), terá a seguinte evolução:
A
Prêmio inicialmente previsto como constante ao longo do tempo; Com constituição de Reserva ou Provisão Matemática de Benefícios Concedidos; Prêmio mais baixo em relação aos Seguros elaborados em outros regimes financeiros - Repartição.
B
Prêmio inicialmente previsto como progressivamente decrescente ao longo do tempo; Sem constituição de Reserva ou Provisão Matemática de Benefícios a Conceder; Prêmio mais baixo em relação aos Seguros elaborados em outros regimes financeiros - Repartição.
C
Prêmio inicialmente previsto como constante ao longo do tempo; Com constituição de Reserva ou Provisão Matemática de Benefícios a Conceder; Prêmio mais elevado em relação aos Seguros elaborados em outros regimes financeiros - Repartição.
D
Prêmio inicialmente previsto como progressivamente crescente ao longo do tempo; Sem constituição de Reserva ou Provisão Matemática de Benefícios Concedidos ou a Conceder; Prêmio mais elevado em relação aos Seguros elaborados em outros regimes financeiros - Repartição.
E
Prêmio inicialmente previsto como progressivamente crescente ao longo do tempo; Com constituição de Reserva ou Provisão Matemática de Benefícios a Conceder; Prêmio mais elevado em relação aos Seguros elaborados em outros regimes financeiros - Repartição.
A formulação para determinação do Px u referente a uma renda atuarial (aleatória) unitária e mensal, postecipada, diferida de “n” períodos e vitalícia é dada por:
A
B
C
D
E
Gerar simulado