Questões de Concurso de Compliance - Conhecimentos Bancários

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Questão de Concurso - 379070

Concurso BB Certificação Interna - Área Controles Interno e Compliance 2009

Questão 2

Centro de Seleção e de Promoção de Eventos UnB (CESPE/CEBRASPE)

Nível Médio

Nas últimas décadas, com a intenção de desenvolver o sistema de controles e compliance no Brasil, adotaram-se algumas medidas. Acompanhando-se tendência de regulamentação do sistema financeiro mundial, editaram-se circulares, resoluções, comunicados e criou-se um órgão para normatizar o Sistema Financeiro Nacional. Entre essas medidas, considera-se um marco regulatório implementado no Brasil na última década a

  • A.

    criação da Central de Compensação dos Recursos Não Declarados, que estabelece a exigência de capital para cobertura do risco de crédito em operações swap.

  • B.

    publicação, em 2004, do comunicado que instituiu, no Brasil, o cronograma de fiscalização do Acordo de Basileia I.

  • C.

    instituição do Código de Defesa do Consumidor Bancário, que disciplinou obrigações a serem cumpridas pelas instituições financeiras na contratação de operações e na prestação de serviços aos clientes e ao público em geral.

  • D.

    criação do Sistema de Informação de Ativos, em substituição à Central de Risco de Crédito.

  • E.

    abolição, por meio da Circular SUSEP n.º 249, da utilização do sistema de controles internos nas sociedades seguradoras, nas sociedades de capitalização e nas entidades abertas de previdência complementar.

Questão de Concurso - 379096

Concurso BB Certificação Interna - Área Controles Interno e Compliance 2009

Questão 16

Centro de Seleção e de Promoção de Eventos UnB (CESPE/CEBRASPE)

Nível Médio

A estrutura da função compliance de um banco depende de diversos fatores, incluindo-se porte e sofisticação, natureza e cobertura geográfica de suas atividades. Independentemente da estrutura utilizada pelo banco, dois princípios básicos devem ser observados: o papel e as responsabilidades da função compliance devem ser definidos de forma clara e a função compliance deve ser independente das atividades de negócio do banco. A função compliance

  • A.

    corresponde a instrumentos que permitem minimizar riscos, assegurando, com determinado grau de confiança, o alcance dos objetivos dos processos organizacionais.

  • B.

    permite gerenciar os controles operacionais de crédito e mercado, fortalecendo a cultura burocrática de resolução de problemas segundo aspectos hierárquicos formais.

  • C.

    permite a formulação de planejamento voltado para os objetivos da empresa, a mensuração dos possíveis riscos a serem enfrentados e a análise dos controles existentes ou necessários.

  • D.

    consiste em instrumento que permite acompanhar e identificar se os objetivos e as metas estabelecidas no planejamento estão sendo ou não alcançados e disponibilizar informação de forma tempestiva e padronizada.

  • E.

    assegura a adequação, o fortalecimento e o funcionamento do sistema de controles internos da instituição, mitigando riscos e disseminando a cultura de controles, de acordo com regulamentos internos e externos à organização.

Questão de Concurso - 379097

Concurso BB Certificação Interna - Área Controles Interno e Compliance 2009

Questão 17

Centro de Seleção e de Promoção de Eventos UnB (CESPE/CEBRASPE)

Nível Médio

O programa de compliance aborda, de forma estruturada, sete elementos que se complementam e se retroalimentam, promovendo a condução de processos e a realização de negócios em compliance. Nesse sentido, o elemento denominado ambiente regulatório

  • A.

    abrange procedimentos que permitem, com razoável segurança, que os negócios, processos, produtos e serviços sejam conduzidos de acordo com as exigências legais, visando atingir o estado de compliance.

  • B.

    compreende os procedimentos adotados para disseminar informações a respeito de leis, normas e regulamentos.

  • C.

    é composto pelos órgãos que regulam e fiscalizam os aspectos prudenciais e socioeconômicos de determinado país ou jurisdição.

  • D.

    realiza avaliação periódica das medidas adotadas pela área para garantir o cumprimento de leis, normas e regulamentos.

  • E.

    compreende os valores éticos da instituição, as competências do pessoal, a estrutura organizacional, o estilo de gestão e as atribuições de autoridades e responsabilidades.

Questão de Concurso - 379101

Concurso BB Certificação Interna - Área Controles Interno e Compliance 2009

Questão 19

Centro de Seleção e de Promoção de Eventos UnB (CESPE/CEBRASPE)

Nível Médio

O custo de não estar em compliance pode gerar aos empregados, aos gestores e à organização sérias adversidades. Pela falta de compliance, um gestor, colaborador e a organização está sujeito a

  • A.

    suspensão por duzentos dias.

  • B.

    pagamento de multa.

  • C.

    Processo por danos à marca.

  • D.

    recolhimento de parte do salário.

  • E.

    bloqueio de bens e valores determinados pela chefia imediata.