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Questões de Concurso sobre Dívida Pública no Brasil
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Ano:
2026
Prova:
CESPE/CEBRASPE - SEFAZ PR - Agente Fazendário Estadual - Área: Analista Fazendário . - 2026
Uma instituição financeira de grande porte está revisando sua estrutura de mensuração e stress testing para risco de mercado e risco de taxa de juros na carteira bancária (IRRBB). Para tanto, a equipe técnica propõe que a instituição
I mensure, no módulo de risco de mercado, a exposição apenas das posições ativas classificadas no trading book, excluindo passivos, derivativos e posições cambiais mantidas no banking book, pois a equipe técnica entende que “risco de mercado está associado somente a ativos” e que as demais posições seriam tratadas no risco de crédito ou de liquidez.
II utilize, no âmbito do IRRBB, derivativos de taxa de juros (swaps e opções) como instrumentos de hedge da exposição estrutural do banking book, incorporando-os aos modelos de mensuração sob cenários de choques paralelos e não paralelos na curva de juros, bem como em exercícios de teste de estresse reverso.
III implemente um programa de reverse stress testing focado em risco de mercado e IRRBB, partindo de situações como “cenário em que o banco viola limites internos de perda econômica em EVE (economic value of equity) ou de queda de NII (net interest income)”, e trabalhando retrospectivamente as combinações de choques de taxas de juros, de spreads, de liquidez e de basis que poderiam produzir tais resultados.
Considerando a situação hipotética precedente e as boas práticas de gestão de riscos, assinale a opção correta.
A
Apenas a proposta I está alinhada às boas práticas de gestão de riscos, pois o foco em posições ativas do trading book é o núcleo do risco de mercado, enquanto derivativos e IRRBB devem ser tratados separadamente como risco de modelo.
B
A proposta I está correta, pois limita a complexidade do modelo; a proposta II está equivocada, já que derivativos não devem ser utilizados no gerenciamento do IRRBB em função da volatilidade que introduzem; e a proposta III é desnecessária, pois o teste de estresse reverso não é contemplado nos padrões de Basileia.
C
As propostas II e III estão alinhadas às boas práticas internacionais de gestão de riscos; já a proposta I é incompatível com o escopo de risco de mercado, pois exclui posições passivas, derivativos e certas posições do banking book sujeitas a variações de mercado.
D
As três propostas estão incorretas, pois o IRRBB não admite o uso de derivativos como hedge, além de o reverse stress testing ser um instrumento aplicável apenas a risco de crédito.
E
As três propostas estão corretas, pois o foco da gestão de risco bancária está nos riscos de mercado no trading book, ficando IRRBB e derivativos fora do escopo prudencial.
Desde 2005 o Brasil não carrega mais dívida externa em seu estoque.
C
Certo
E
Errado
Suponha que o governo de um país tenha apresentado, em 2022, uma dívida pública em relação ao PIB de 70%. Suponha que a previsão de superávit primário seja igual a zero em 2023 e que a taxa nominal de juros sobre a dívida se mantenha em 12% a.a., a inflação anual projetada seja de 5% e que o crescimento real previsto para a economia seja de 2% para 2023.
Considerando tempo contínuo, a dívida pública desse país deve ter encerrado o ano de 2023 em
A
85,0%.
B
75,0%.
C
73,5%.
D
72,5%.
E
71,0%.
O gráfico a seguir apresenta o comportamento recente da dívida pública do governo federal e dos governos subnacionais (estados e municípios) no Brasil.
Com base no exposto, avalie se as assertivas a seguir são verdadeiras (V) ou falsas (F):
( ) Verifica-se uma tendência comum para o endividamento do setor público, independente da esfera de governo.
( ) A dívida pública do governo federal segue uma tendência estacionária.
( ) Verifica-se o impacto da pandemia na elevação do endividamento dos estados e municípios.
As assertivas são, respectivamente,
A
V – V – V.
B
F – F – F.
C
F – F – V.
D
F – V – V
E
F – V – F.
Ano:
2023
Em relação à evolução das finanças públicas entre 2002 e 2014, analise afirmativas a seguir:
I. Dívida Líquida do Setor Público (DLSP) caiu de aproximadamente 60% do PIB em 2002 para menos de 35% em 2014.
II. O percentual de títulos pré-fixados em relação à dívida monetária federal aumentou consideravelmente no período, com aumento da relevância dos títulos de longo prazo.
III. A apreciação real da taxa de câmbio reduziu a dívida externa, com o setor público passando a se tornar credor líquido.
Está correto o que se afirma em
A
I, apenas.
B
I e II, apenas.
C
I e III, apenas.
D
II e III, apenas.
E
I, II e III.
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A dívida pública decorre do desequilíbrio entre receitas e despesas, mas pode estar relacionada à necessidade de novos investimentos. Duas formas de se financiar os deficits com recursos extrafiscais são a emissão de moeda e a venda de títulos públicos.
C
Certo
E
Errado
Sobre os conceitos relacionados às finanças públicas, assinale a alternativa correta.
A
A Dívida Líquida do Setor Público corresponde ao total das obrigações do setor público não financeiro deduzido dos seus ativos financeiros junto aos agentes privados não financeiros e ao resto do mundo.
B
Os Ajustes Patrimoniais correspondem a variações nos saldos da dívida líquida não consideradas no cálculo do déficit público, incluindo as receitas de privatização e excluindo a incorporação de passivos contingentes.
C
Em relação à captação de recursos da Dívida Pública Federal, esta pode ocorrer por emissão de títulos públicos ou por contratos.
D
O Resultado Primário corresponde à diferença entre a arrecadação de impostos, taxas, contribuições e outras receitas inerentes à função arrecadadora do Estado, excluindo-se as receitas de aplicações financeiras e as despesas orçamentárias do governo no período, incluindo as despesas com amortização, juros e encargos da dívida, bem como as despesas com concessão de empréstimos.
E
Para se obter o Resultado Nominal, deve-se acrescentar ao Resultado Primário os valores pagos, mas não recebidos, de juros nominais junto ao sistema financeiro, ao setor privado não financeiro e ao resto do mundo.
Em relação aos Déficits Públicos e à Dívida Pública verifica-se que:
A
a DFL é a Dívida Bruta do Setor Público com ajustes patrimonial e metodológico, de forma que sua variação seja igual ao Déficit Nominal do Setor Público consolidado
B
no cálculo do Déficit Público, segundo o conceito operacional, exclui-se do cálculo do pagamento dos juros nominais da dívida pública os efeitos da correção monetária
C
no cálculo da Dívida Líquida do Setor Público são incluídas as receitas de privatização e os valores correspondentes a créditos com o setor privado
D
no conceito de Déficit Público primário também são contabilizados os juros e a correção monetária da dívida pública
“Dívida Pública de uma Nação é a soma de todas as obrigações financeiras resultantes dos empréstimos tomados por todas as unidades governamentais (em nível nacional, regional e local) ou as obrigações financeiras assumidas em virtude de lei, contrato, acordo, convênio ou tratado”. Considerando essa citação, a dívida pública pode ser classificada como:
A
consolidada ou mobiliaria
B
operações de crédito por antecipação de receita
C
restos a pagar processados e não processados
D
os serviços da dívida a pagar
E
flutuante ou fundada
A dívida pública que não apresenta caráter de certeza e de estabilidade, nem relativamente ao quantum nem à duração, e normalmente é paga dentro do mesmo exercício financeiro é classificada como:
A
consolidada
B
flutuante
C
primária
D
operacional
E
nominal
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Relacione o que se pede na coluna da esquerda com os conceitos apresentados na coluna da direita.
1. Dívida pública bruta 2. Dívida pública líquida 3. Dívida pública mobiliária federal 4. Necessidades de financiamentos do setor público | ( ) considera os ativos e passivos financeiros do Banco Central, incluindo, dessa forma, a base monetária. ( ) determina-se como a variação nominal dos saldos da dívida interna líquida. ( ) total dos títulos públicos da União que não está em poder do Banco Central. ( ) inclui a soma dos créditos do setor público não-financeiro. |
Assinale a alternativa que apresenta a correlação correta.
A
4 – 2 – 3 – 1.
B
1 – 4 – 3 – 2.
C
2 – 4 – 3 – 1.
D
1 – 2 – 3 – 4.
E
2 – 3 – 4 – 1.
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