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Questões de Concurso sobre Análise de Investimento
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Se o retorno médio observado de um investimento é 5%, com desvio-padrão de 2%, enquanto o retorno de um ativo livre de risco é 2%, o índice de Sharpe desse investimento será dado por
A
1.
B
1,5.
C
2.
D
2,5.
E
3.
Considere 03 projetos para avaliação: o primeiro projeto (W) tem valor presente de fluxos de entrada de caixa de R$ 115.000,00 e investimento inicial de R$ 110.000,00 o segundo projeto (Y) tem valor presente de fluxos de entrada de caixa de R$ 255.000,00 e investimento inicial de R$ 300.000,00 e o terceiro projeto (J) tem valor presente de fluxos de entrada de caixa de R$ 50.000,00 e investimento inicial de R$ 10.000,00. Analisando esses projetos por meio do valor presente líquido, é correto afirmar que serão
A
recusados os projetos W e Y e aprovado o projeto J.
B
aprovados todos os projetos: W, J e Y.
C
recusados todos os projetos: W, J e Y.
D
aprovados os projetos W e Y e recusado o projeto J.
E
aprovados os projetos W e J e recusado o projeto Y.
A chance de que um projeto pode provar-se inaceitável, ou, mais formalmente, o grau de variabilidade dos fluxos de caixa, é dado
A
pela árvore de decisão.
B
pelo risco.
C
pela análise de sensibilidade.
D
pela análise de cenários.
E
pela simulação.
A Embasa avalia novas alternativas de investimentos para melhorar o abastecimento de água. Esse novo empreendimento será financiado com 30% de recursos de terceiros, 20% com debêntures e 50% com capital próprio. O custo de financiamento será de 5, 15 e 12% a.a., respectivamente. Qual retorno mínimo esse empreendimento precisa ter para ser viável?
Obs: desconsiderar o efeito do imposto de renda.
A
10,5%.
B
11,0%.
C
11,5%.
D
12,0%.
E
12,5%.
Avaliar a viabilidade dos investimentos é uma de suas funções no exercício do cargo de analista de gestão/administração. Nesse sentido, analise os dados dos investimentos X e Y e assinale a alternativa correta.
-
Obs: considere que a Embasa possua um custo médio ponderado de capital de 10%.
-
A
Você deve escolher o Projeto X como o melhor investimento, considerando o custo médio de capital da Embasa e a análise baseada no VPL.
B
Você deve considerar que ambos os projetos são viáveis, considerando o custo médio de capital da Embasa e os valores de VPL.
C
Você deve escolher o Projeto Y como o melhor investimento, considerando o intervalo de 5 até 15% de taxa de desconto.
D
Você deve escolher outro investimento, pois os projetos X e Y possuem VPL negativo, considerando uma taxa de desconto de 15%.
E
Você deve escolher outro investimento, pois a taxa interna de retorno de ambos os projetos é menor que o custo médio de capital da Embasa.
Ano | FC | FC descontado |
1 | 150 | 147 |
2 | 230 | 221 |
3 | 270 | 254 |
4 | 250 | 231 |
5 | 200 | 181 |
Um investimento inicial de $ 1.100, com fluxo de caixa (FC) estimado para 5 anos, foi avaliado com uma taxa de desconto de 2% ao ano e apresentou FC descontado (FC/(1 + i)n), conforme os dados do quadro. Nessa situação, o valor presente líquido (VPL) do investimento é
A
$ -1.034.
B
$ 66.
C
$ 1.100.
D
$ -66.
E
$ 1.034.
Uma empresa vai investir seus excedentes de caixa no mercado financeiro e selecionou dois ativos para serem analisados. O retorno esperado e o desvio-padrão são apresentados a seguir:
Ativo X | Ativo Y | |
Retorno esperado | 16% | 20% |
Desvio-padrão | 8% | 12% |
Considerando que a empresa deseja investir no ativo menos arriscado e utiliza a medida de dispersão relativa dos ativos como referência, a alternativa a ser selecionada deve ser
Obs.: valores e percentuais arredondados para duas casas decimais
A
o Ativo X, pois seu risco é menor, conforme mostra o Coeficiente de Variação que é de 0,50.
B
o Ativo X, pois seu risco é menor, conforme mostra o Desvio-Padrão de 8%.
C
o Ativo Y, pois seu risco é menor, conforme mostra o Coeficiente de Variação que é de 0,60.
D
o Ativo Y, pois seu risco é menor, conforme mostra o Desvio-Padrão de 12%.
Uma pequena empresa escolhe investir, na data de hoje e receberá , no final de 02 (dois) anos , o valor de R $ 28.433,75. Foi considerado uma taxa mínima de atratividade de 15% ao ano (capitalização anual). O valor atual correspondente a esse investimento é:
A
R$ 21.500,00
B
R$ 22.603,92
C
R$ 24.725,86
D
R$ 27.808,27
Considere 03 projetos para avaliação: o primeiro projeto (1) tem a TIR de R$ 300.000, o custo de capital de R$ 100.000 e investimento inicial de R$ 110.000, o segundo projeto (2) tem a TIR de R$ 50.000, o custo de capital de R$ 150.000 e investimento inicial de R$ 200.000 e o terceiro projeto (3) tem a TIR de R$ 580.000, o custo de capital de R$ 800.000 e investimento inicial de R$ 4.000.000. Analisando esses projetos por meio da TIR, é correto afirmar que serão
A
recusados todos os projetos.
B
aprovados todos os projetos.
C
recusados os projetos 1 e 3 e aprovado o projeto 2.
D
aprovados os projetos 1 e 2 e recusado o projeto 3.
E
aprovado o projeto 1 e recusados os projetos 2 e 3.
Considere que, para um investimento de R$ 72.000,00 se esperam retornos anuais de R$ 36.000,00 e R$ 45.000,00, no primeiro e no segundo ano, respectivamente. Nesse caso, se 20% for a taxa de desconto que será aplicada aos fluxos de caixa do investimento, então esse investimento fornecerá rentabilidade superior à taxa de 20% ao ano fixada.
C
Certo
E
Errado
Se a taxa mínima de retorno que o empresário exige do seu investimento em uma filial é 16% ao ano, o fluxo líquido anual para que o investimento seja realizado deve ser 1.200.000a5 |16% reais.
C
Certo
E
Errado
Os indicadores de rentabilidade buscam:
A
Analisar os lucros auferidos pela entidade de forma relativa, geralmente analisados em relação aos investimentos feitos pelo conjunto de fornecedores de capital ou apenas pelos sócios/acionista.
B
Avaliar os reflexos do capital de terceiros sobre a gestão financeira da empresa.
C
Representar a velocidade com que os elementos patrimoniais se renovam durante determinado período.
D
Avaliar a capacidade que as empresas possuem de satisfazer compromissos de pagamento de dívidas com terceiros.
E
Elevar os seus resultados operacionais.
Considere que um investidor aplique 10 mil reais na Carteira de Investimento A24. Nessa situação, ao término desse período, o valor existente nessa carteira será inferior a 15 mil reais.
C
Certo
E
Errado
Dados: 1) valor presente do desembolso de caixa: R$ 145,00; 2) valor presente das entradas de caixa: R$ 180,97 e 3) taxa mínima de atratividade do investimento: 20%. Com relação aos dados desse projeto, é possível afirmar que o investimento proporciona um retorno de R$ 0,20 para cada R$ 1,0 investido. Isto é, a lucratividade do projeto, em termos de valor presente, é de 20%.
C
Certo
E
Errado
Durante um atendimento, o cliente de um banco relata ao gerente de atendimento sua disponibilidade para investir R$400.000,00. O gerente tem ao seu dispor 5 opções de investimento: renda fixa, CDB, fundo de ações, LCI e LCA. Ao cliente foi oferecida uma carteira diversificada de 20%, 10%, 30%, 15% e 25%, respectivamente.
Sendo assim, verifica-se que o valor sugerido para
A
renda fixa foi de R$80.000,00
B
CDB foi de R$60.000,00
C
fundo de ações foi de R$40.000,00
D
LCI foi de R$100.000,00
E
LCA foi de R$120.000,00
Assinale a alternativa que apresenta a combinação de métodos de avaliação de investimentos que proporcionam uma melhor conclusão na análise.
A
Combinação dos métodos do prazo de retorno com o valor presente ou futuro líquido.
B
Combinação dos métodos do valor presente ou futuro líquido com a taxa interna de retorno.
C
Combinação dos métodos do prazo de retorno com o valor presente líquido e a taxa interna de retorno.
D
Combinação dos métodos do valor uniforme líquido, com o valor presente líquido e o prazo de retorno.
E
Combinação de todos os métodos de avaliação de investimentos disponíveis para o desenvolvimento da análise.
Considere que em uma economia fechada e sem governo, a função consumo do país seja dada por C = 50 + 0,65 Y e a renda de pleno emprego seja igual a R$ 1.000,00. Assinale, a seguir, o nível de investimento (I) necessário para que a economia esteja operando a pleno emprego.
A
250
B
300
C
350
D
400
E
450
Uma das vantagens do uso da Taxa Interna de Retorno (TIR) na seleção de projetos é:
A
poder selecionar o projeto com menor tempo necessário para recuperar o custo de um investimento;
B
utilizar o payback simples, mas descontando o custo de capital nos fluxos de caixa;
C
comparar custos e benefícios e selecionar o projeto com melhor relação entre ambos;
D
calcular o custo de uma unidade adicional, e compará-lo à receita gerada por essa unidade;
E
visualizar o retorno do projeto e compará-lo com o de outros projetos ou com a taxa de juros de renda fixa.
O valor presente líquido representa a diferença entre o somatório do valor presente das entradas de caixa e o investimento inicial. Reflete a criação ou a destruição de riqueza aos acionistas e tem relação diretamente proporcional com a taxa mínima de atratividade utilizada nos fluxos de caixa. Em outras palavras, o VPL aumenta com a elevação da taxa mínima de atratividade.
C
Certo
E
Errado
Sobre Payback, verifique as assertivas e assinale a correta
A
O Payback sugere o grau de risco do projeto, pois quanto maior o Payback, melhor é o investimento, ou seja, quanto maior o Payback, menor é o prazo para a recuperação do capital investido e, consequentemente, mais rápido é o ganho.
B
O Payback pode ser percebido como uma medida de risco: quanto menor o período de retorno, maior o risco de perda, associado a diversas instabilidades imprevisíveis.
C
Para calcular o Payback basta somar os fluxos de caixa brutos esperados para cada mês até que seja atingido o valor do custo inicial do projeto, assim tem-se o tempo total de recuperação do investimento.
D
O período de Payback é dado como o período decorrido desde o tempo inicial da implantação do investimento até o tempo de amortização do mesmo, ou seja, o momento em que o fluxo de caixa acumulado se torna positivo.
Gerar simulado