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Questões de Concurso sobre Banco Central do Brasil (BACEN)
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Sobre o Banco Central do Brasil (BCB), analise as afirmativas a seguir.
I. Não há prazo máximo para decisão do BCB relativa à autorização para funcionamento de uma nova carteira que o Banestes queira operar.
II. Faz parte da supervisão de conduta do BCB a verificação da adequação do Banestes em relação à prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD/FT).
III. Somente após o BCB decretar a intervenção ou a liquidação extrajudicial, ou reconhecer o estado de insolvência da instituição associada ao FGC (Fundo Garantidor de Crédito), é que os depositantes podem requisitar a garantia.
Está correto o que se afirma em
A
III, apenas.
B
I e II, apenas.
C
I e III, apenas.
D
II e III, apenas.
E
I, II e III.
O Banco Central do Brasil (Bacen) é o órgão executivo central do Sistema Financeiro Nacional (SFN), responsável pela fiscalização e cumprimento das disposições que regulam o funcionamento do SFN de acordo com as normas expedidas pelo Conselho Monetário Nacional. Assinale a alternativa incorreta a respeito das principais atribuições do Bacen.
A
Emitir normas, autorizar o funcionamento das instituições financeiras, fiscalizar e fazer intervenções
B
Receber depósitos compulsórios e voluntários, e fazer operações de redesconto
C
Comprar e vender títulos públicos federais
D
Emitir papel-moeda, controlar e sanear o meio circulante
E
Elaborar o orçamento da união
O compulsório é uma ferramenta clássica de política monetária utilizada pelo Banco Central. Um objetivo principal associado ao uso do compulsório é
A
promover a competitividade bancária e estimular o crescimento do mercado.
B
facilitar o acesso ao crédito pelas famílias quando as alíquotas são elevadas e controlar a inflação.
C
realizar vendas de títulos públicos e emprestar dinheiro ao governo.
D
controlar o crédito e fornecer liquidez ao sistema bancário.
E
realizar operações de crédito no exterior e ampliar os meios de pagamento.
As funções do Banco Central (Bacen) e da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) são, respectivamente, regular e administrar o sistema financeiro nacional; e fixar e implementar as normas do mercado de valores mobiliários.
C
Certo
E
Errado
O Banco Central do Brasil – BCB, é uma autarquia do sistema financeiro nacional responsável por
A
estabelecer a política da moeda e do crédito, com o objetivo de garantir a estabilidade monetária e o desenvolvimento socioeconômico do Brasil.
B
administrar os tributos de competência da União e aqueles incidentes sobre o comércio exterior.
C
desenvolver, regular e fiscalizar o mercado de valores mobiliários e proteger o interesse dos investidores, assegurando ampla divulgação das informações.
D
emitir papel-moeda e moeda metálica; executar os serviços do meio circulante; receber recolhimentos compulsórios e voluntários das instituições financeiras e bancárias.
E
gerir a venda e compra de ações de empresas que possuem capital aberto e negociação de produtos do meio financeiro.
Na estrutura do Sistema Financeiro Nacional, o Banco Central do Brasil (BCB) é considerado emprestador de última instância, porque uma de suas principais operações ativas é fornecer
A
crédito direto aos consumidores.
B
crédito destinado ao financiamento de capital de giro.
C
crédito a instituições financeiras que enfrentam problemas de liquidez.
D
crédito de longo prazo destinado ao financiamento do investimento.
E
crédito de longo prazo destinado ao financiamento da compra da casa própria.
O Bacen é o órgão executivo central do sistema financeiro. Sobre suas atribuições, é correto afirmar que:
A
determina periodicamente, por meio do Comitê de Política Monetária, a taxa de juros de referência para operações de um dia com títulos públicos (taxa Selic).
B
é responsável pelo controle dos fluxos de capitais exclusivamente nacionais.
C
é seu papel controlar a emissão de papel moeda fora do país.
D
faz o recolhimento de depósitos voluntários e redescontos de liquidez.
E
cria as normas, autorizações, fiscalizações e intervenções no Sistema de vendas Nacional.
Como integrante do Sistema Financeiro Nacional, cabe ao Banco Central do Brasil
A
fixar as metas de inflação anual.
B
recolher os impostos federais.
C
calcular o Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA).
D
atuar como emprestador de última instância.
E
executar a política fiscal.
O Banco Central do Brasil (BACEN) é um órgão supervisor do Sistema Financeiro Nacional (SFN), que tem como uma de suas funções a supervisão do sistema financeiro, autorizando e fiscalizando outras instituições financeiras. Segundo a Lei Complementar nº 179, de 24 de fevereiro de 2021, o BACEN é formado por
A
um comitê executivo liderado pelo Ministro da Economia, responsável por tomar decisões de política monetária, e por oito diretores indicados pelo Presidente da República, após aprovação do Senado Federal.
B
um conselho administrativo composto pelo presidente e por oito representantes dos bancos comerciais privados e estatais, indicados pelo Presidente da República e por ele nomeados, após aprovação da Câmara dos Deputados e do Senado Federal.
C
um presidente e um conselho de diretores regionais nomeados por meio de votação no Congresso Nacional e, posteriormente, aprovados pelo Presidente da República.
D
uma diretoria colegiada composta pelo presidente e por oito diretores indicados pelo Presidente da República e por ele nomeados, após aprovação de seus nomes pelo Senado Federal.
E
um presidente, oito diretores e um conselho de representantes da indústria e do comércio, que auxiliam na elaboração de políticas monetárias para o país.
Uma instituição financeira entra em um leilão do Banco Central do Brasil e faz um swap cambial, com prazo de 1 ano, em que recebe variação cambial mais 3% a.a e paga taxa SELIC. O montante (principal) do swap é de R$10 milhões e o dólar no momento do swap é R$5/$. Despreze os ajustes diários que ocorrem nesse contrato. Das seguintes afirmações sobre os fluxos de caixa futuros da instituição financeira, assinale a correta.
A
A ponta passiva do swap é conhecida, em reais, no momento em que o swap é realizado.
B
A ponta ativa do swap é conhecida, em reais, no momento em que o swap é realizado.
C
A ponta passiva do swap é conhecida, em dólares, no momento em que o swap é realizado.
D
A ponta ativa do swap é prefixada em dólares.
E
A ponta passiva do swap será igual a R$10 milhões reajustados pela variação cambial ocorrida na vigência do contrato.
Compete privativamente ao Banco Central do Brasil exercer a fiscalização das instituições financeiras e aplicar as penalidades previstas.
C
Certo
E
Errado
Em relação aos instrumentos de controle monetário e seus efeitos sobre a base monetária e os meios de pagamento (M1), assinale V para a afirmativa verdadeira e F para a falsa.
( ) Quando o BACEN opera no mercado cambial comprando dólares, há ampliação da base monetária e do M1.
( ) Se o BACEN eleva a taxa de juros de redesconto, o multiplicador monetário cresce e, consequentemente, a base monetária e os meios de pagamento.
( ) O aumento dos empréstimos de assistência a liquidez ofertados pelo BACEN, amplia a base monetária ao aumentar o seu ativo.
As afirmativas são, respectivamente,
A
V – V – V.
B
V – F – V.
C
V – V – F.
D
F – V – F.
E
F – F – V.
NÃO é uma das competências privativas do Banco Central da República do Brasil:
A
Executar os serviços do meio-circulante.
B
Realizar operações de redesconto e empréstimo com instituições financeiras públicas e privadas, consoante remuneração, limites, prazos, garantias, formas de negociação e outras condições estabelecidos em regulamentação por ele editada.
C
Exercer o controle do crédito sob todas as suas formas.
D
Estabelecer condições para a posse e para o exercício de quaisquer cargos de administração de instituições financeiras privadas, exceto para o exercício de funções em órgãos consultivos, fiscais e semelhantes.
E
Aprovar seu regimento interno.
Em relação ao sistema de metas de inflação, o Banco Central do Brasil em seu sítio eletrônico afirma que
“Inflação baixa, estável e previsível traz vários benefícios para a sociedade. A economia pode crescer mais, pois a incerteza na economia é menor, as pessoas podem planejar melhor seu futuro e as famílias não têm sua renda real corroída. Para alcançar esse objetivo, o Brasil adota o regime de metas para a inflação, que está em vigor desde 1999.”
Fonte: https://www.bcb.gov.br/controleinflacao/metainflacao. Acessado em: 17/09/2022.
Para alcançar o objetivo mencionado no texto por meio desse regime de metas inflacionárias, o BACEN deve
A
adotar as metas para a taxa de inflação plurianualmente, implementando as medidas monetárias necessárias para seu alcance.
B
tomar como indicador-referência o Índice Geral de Preços ao Consumidor (IGPM), considerando o valor do ano fechado.
C
adotar a política monetária adequada para o alcance da meta, sendo atualmente tolerado um intervalo de até 1,5 ponto percentual para cima ou para baixo da meta.
D
adotar mecanismos de incentivo, responsabilização e prestação de contas junto ao Ministério da Economia para que se cumpra a meta.
E
perseguir a taxa natural de desemprego e o máximo de crescimento possível, por meio de uma política cambial que estimule as exportações via desvalorização do Real.
Em relação ao Sistema Financeiro Nacional (SFN) e sua estrutura, avalie se as afirmativas são verdadeiras (V) ou falsas (F).
( ) O SFN é composto pelo Conselho Monetário Nacional (CMN), Banco Central (BACEN) e Bolsa de Valores.
( ) Cabe ao CMN coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública, interna e externa.
( ) Cabe ao BACEN executar a política monetária do país, com o objetivo de garantir a estabilidade do poder de compra da moeda e zelar por um sistema financeiro sólido, eficiente e competitivo.
As afirmativas são, respectivamente,
A
V – V – V.
B
V – V – F.
C
V – F – V.
D
F – F – V.
E
F – F – F.
Ano:
2022
O presidente de associação de funcionários da Universidade V pretende fornecer serviços financeiros aos associados.
...
Nos termos das normas de regência, as cooperativas de crédito estão submetidas à autorização do
A
Banco Central
B
Banco Cooperativo
C
Congresso Nacional
D
Conselho Monetário
E
Mercado financeiro
Suponha que o Banco Central venda títulos de dívida pública para bancos comerciais. A alternativa que apresenta o impacto dessa operação de mercado aberto sobre a Base Monetária e sobre os Meios de Pagamento é:
A
Há destruição de Meios de Pagamento, mas ocorre o aumento da Base Monetária.
B
Não há variação nos Meios de Pagamento, dado que a operação foi realizada apenas entre o sistema bancário.
C
Há variação apenas dos Meios de Pagamento e não da Base Monetária.
D
Há criação de Meios de Pagamento e aumento da Base Monetária.
Assinale a opção que só apresenta exemplos de operações ativas dos intermediários financeiros.
A
Empréstimos à população, compra de títulos públicos e reservas voluntárias mantidas no BACEN.
B
Depósitos à vista, depósitos à prazo e reservas compulsórias mantidas no BACEN.
C
Empréstimos de assistência à liquidez, empréstimos obtidos no mercado interbancário e redesconto.
D
Empréstimos ao BACEN, empréstimos consignados e venda de títulos públicos.
E
Empréstimos de liquidez, operações de mercado aberto e venda de títulos de capitalização.
Ano:
2022
Em conformidade com a Resolução CMN no 4.860/2020, que trata da constituição e do funcionamento de componente organizacional de ouvidoria pelas instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil (BCB), assinale a alternativa correta.
A
O componente organizacional de ouvidoria deve ser constituído pelas instituições autorizadas a funcionar pelo Banco do Brasil, que tenham clientes pessoas naturais, inclusive empresários individuais, ou pessoas jurídicas classificadas como microempresas e empresas de pequeno porte.
B
A ouvidoria tem por finalidade atuar como canal de comunicação entre o BCB e os clientes e usuários de produtos e serviços, inclusive na mediação de conflitos.
C
Para efeitos da Resolução CMN no 4.860/2020, considera-se secundário o atendimento habitual realizado em quaisquer pontos ou canais de atendimento, incluídos os correspondentes no País e o Serviço de Atendimento ao Consumidor (SAC).
D
A ouvidoria pode estar vinculada a componente organizacional da instituição, que configure conflito de interesses ou de atribuições, a exemplo das unidades responsáveis por negociação de produtos e serviços, gestão de riscos, auditoria interna e conformidade.
E
As instituições autorizadas a funcionar pelo BCB que tenham clientes pessoas naturais, inclusive empresários individuais, ou pessoas jurídicas classificadas como microempresas e empresas de pequeno porte devem implementar instrumento de avaliação direta da qualidade do atendimento prestado pela ouvidoria a clientes e usuários.
Ano:
2021
As instituições financeiras devem dispensar especial atenção às operações, à identificação de beneficiários finais de recursos transferidos, a relacionamentos e a quaisquer indícios de burla a procedimentos previstos na legislação e nos regulamentos relativos à lavagem de dinheiro. Com relação a TODOS os procedimentos regulamentares estabelecidos pelo Banco Central do Brasil (BCB), qual deles deve ser apresentado?
A
Monitoramento contínuo reforçado, mediante a adoção de rigorosa apuração de situações suspeitas e análise para verificar a necessidade das comunicações à Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf)/Unidade de Inteligência Financeira (UIF).
B
Monitoramento contínuo reforçado, mediante a adoção de rigorosa apuração de situações suspeitas; análise para verificar a necessidade das comunicações à Coaf/UIF; e avaliação da alta gerência quanto ao início ou manutenção do relacionamento com o cliente.
C
Monitoramento contínuo reforçado, mediante a adoção de rigorosa apuração de situações suspeitas; análise para verificar a necessidade das comunicações à Coaf/UIF; e emissão ou recarga de valores em um ou mais cartões pré-pagos, em montante acumulado igual a R$5.000,00 (cinco mil reais).
D
Análise para verificar a necessidade das comunicações à Coaf/UIF e avaliação da alta gerência quanto ao início ou manutenção do relacionamento com o cliente.
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