Questões de Concursos

A utilização de modelos de Credit Scoring tem se tornado comum em agências de fomento para agilizar a análise de micro e pequenas empresas. Esses modelos estatísticos atribuem uma pontuação ao proponente com base em variáveis pré-definidas, permitindo uma padronização da análise. No entanto, o uso cego dessas ferramentas pode gerar distorções.

Ao aplicar o Credit Scoring para um novo empreendimento inovador, qual deve ser a principal cautela técnica para evitar um erro de julgamento sobre o risco?

Um Administrador apresentou à alta administração de uma agência de fomento o projeto de contratar uma empresa terceirizada, sediada no exterior, para assumir integralmente a realização da análise das operações e situações suspeitas de lavagem de dinheiro, visando à redução de custos estruturais. Cauteloso com a regulação aplicável, o colegiado exigiu um parecer técnico prévio. De acordo com as disposições normativas que regulam a prevenção à utilização do sistema financeiro para ilícitos, o referido parecer técnico conclui CORRETAMENTE que a pretendida medida é:

O Sistema de Pagamentos Brasileiro é composto por dois segmentos: Infraestruturas do Mercado Financeiro (IMF) e Arranjos de Pagamento. Participa(m) como entidade(s) normativa(s) de ambos os segmentos:

As garantias desempenham um papel de mitigação de perda em caso de inadimplência (LGD), funcionando como uma segunda via de saída para a operação de crédito. Em agências de fomento, é comum a utilização de garantias reais e fidejussórias. Ao estruturar uma operação de longo prazo para aquisição de máquinas, qual o papel correto das garantias no processo de decisão de crédito sob a ótica da gestão de riscos modernos?

Durante a auditoria das demonstrações financeiras de uma instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil, o auditor examinou os critérios adotados pela administração para classificar suas operações como ativas ou passivas. Verificou-se que determinadas classificações foram fundamentadas na interpretação contratual dos instrumentos, sem análise aprofundada da essência econômica das operações.

Considerando os conceitos básicos sobre operações de captação (passivas) e de aplicação de recursos (ativas), assinale a opção que apresenta a classificação tecnicamente adequada realizada pela instituição.

Através da Lei Federal nº 9.613/1998, ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de infração penal, é crime, cuja pena é reclusão de três a dez anos, e multa. Incorre na mesma pena quem, para ocultar ou dissimular a utilização de bens, direitos ou valores provenientes de infração penal:

I. Os adquire, recebe, troca, negocia, dá ou recebe em garantia, guarda, tem em depósito, movimenta ou transfere.

II. Importa ou exporta bens com valores correspondentes aos verdadeiros.

III. Os converte em ativos lícitos.

Está(ão) CORRETA(S):

Cita-se que dependem de autorização do(a) ______________ a constituição e o funcionamento de agências de fomento sob controle acionário de Unidade da Federação, cujo objeto social é financiar capital fixo e de giro associado a projetos na Unidade da Federação onde tenham sede.

Preenche CORRETAMENTE a lacuna acima:

A gestão de risco exige a definição de políticas de provisionamento para perdas esperadas. Em agências de fomento, essas provisões impactam diretamente o resultado financeiro disponível para novos reinvestimentos.

Com base nisso, qual dos fatores abaixo tem o maior peso na necessidade de aumentar o nível de provisionamento de uma determinada operação de crédito já contratada?

O Sistema Financeiro Nacional (SFN) organiza-se funcionalmente por meio da atuação conjunta de agentes normativos, entidades supervisoras e operadores. É atribuição dos órgãos normativos dentro dessa estrutura

Afirma-se que a política do Conselho Monetário Nacional objetiva, dentre outros:

I. Adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia nacional e seu processo de desenvolvimento.

II. Propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros, com vistas à maior eficiência do sistema de pagamentos e de mobilização de recursos.

III. Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública, interna e externa.

Está(ão) CORRETA(S):

O CMN e o BACEN são entidades responsáveis pela execução da política monetária nacional, e, diferentemente do primeiro, o segundo exerce apenas função consultiva.

Um cliente procurou uma instituição autorizada a operar no mercado de câmbio para adquirir dólares, para a realização da compra de um ativo.

De acordo com a Lei nº 14.286/21, a taxa de câmbio é

As agências de fomento podem realizar, na Unidade da Federação onde tenham sede, algumas operações e atividades, observada a regulamentação aplicável em cada caso, como em participação societária, direta ou indireta, inclusive por meio de fundos de investimento, em sociedades empresariais não integrantes do sistema financeiro, organizadas sob a forma de sociedade limitada, cujo capital esteja totalmente integralizado, ou de sociedade anônima, desde que se trate de operação compatível com seu objeto social e que sejam observadas condições, como:

I. A participação no capital social total de uma mesma sociedade ou no patrimônio de um mesmo fundo de investimento não ultrapasse o limite de 15%.

II. A sociedade não seja controlada, desde que diretamente, por Unidade da Federação.

III. Não se configure a condição de sócio ou acionista controlador.

Está(ão) CORRETA(S):

Acerca das ações das sociedades anônimas, analise as assertivas a seguir:

I. As ações ordinárias de companhia fechada podem ser divididas em classes distintas, inclusive em razão da exigência de nacionalidade brasileira do acionista.

Il. O número de ações preferenciais sem direito a voto, ou sujeitas a restrição no exercício desse direito, não pode exceder 50% do total das ações emitidas pela companhia.

III. O estatuto social deve fixar o número de ações em que se divide o capital social, bem como estabelecer se tais ações terão ou não valor nominal.

Está(ão) CORRETA(S):

No que se refere aos documentos bancários usualmente utilizados na movimentação financeira de entidades públicas e privadas, assinale a alternativa INCORRETA.