Questões de Concurso de Controles Internos - Conhecimentos Bancários

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Questão de Concurso - 379098

Concurso BB Certificação Interna - Área Controles Interno e Compliance 2009

Questão 18

Centro de Seleção e de Promoção de Eventos UnB (CESPE/CEBRASPE)

Nível Médio

A verificação de conformidade tem por objetivo identificar as causas de não conformidade e disseminar a cultura de controles internos. Acerca dos tipos de verificação de conformidade, assinale a opção correta.

  • A.

    Verificação especial é aquela focada em um produto ou serviço, podendo ser efetuada por amostragem ou abranger a população dos eventos. Os critérios para a sua aplicação são estabelecidos pela DICOI quando da aprovação de sua realização.

  • B.

    A verificação por amostragem eventual tem como base os eventos de determinado período.

  • C.

    A verificação obrigatória reativa abrange toda a população de eventos e é realizada antes da liberação dos recursos, quando direcionada ao processo de crédito ou antes da data prevista para a contabilização do evento.

  • D.

    Amostragem periódica é uma verificação focada em um produto ou serviço.

  • E.

    A verificação obrigatória proativa envolve toda a população de eventos e acontece após a liberação de recursos ou após a data prevista para a contabilização do evento.

Questão de Concurso - 379103

Concurso BB Certificação Interna - Área Controles Interno e Compliance 2009

Questão 20

Centro de Seleção e de Promoção de Eventos UnB (CESPE/CEBRASPE)

Nível Médio

Por meio de questionário elaborado pela DICOI, a agência efetua análise crítica acerca da condução dos processos, dos produtos e dos serviços, com foco na efetividade, na transferência e na compliance. Essa ferramenta inclui resultados obtidos e metas atingidas e identifica os riscos e seus impactos no atendimento dessas metas, além de identificar as causas dos desvios. Esse questionário denomina-se

  • A.

    ficha de verificação de conformidade (FVC).

  • B.

    relatório de avaliação dos controles internos (RAC).

  • C.

    recomendação técnica de controle (RTC).

  • D.

    autoavaliação (self assessment).

  • E.

    índice chave de risco (ICR).

Questão de Concurso - 943698

Concurso

Questão 22

Nível

Assinale a alternativa cujo termo consiste na comparação e na análise entre o controle financeiro interno e o saldo de uma conta bancária, considerando seus respectivos registros em extrato bancário.
  • A. Fluxo de caixa
  • B. Conciliação bancária
  • C. Reciprocidade bancária
  • D. Recuperação judicial
  • E. Análise de crédito

Questão de Concurso - 374443

Concurso BACEN Analista 2009

Questão 35

Fundação CESGRANRIO (CESGRANRIO)

Nível Superior

No processo de regulação prudencial dos bancos, o requerimento mínimo de capital próprio

  • A.

    limita os empréstimos bancários às empresas com um mínimo de capital próprio.

  • B.

    limita o valor dos empréstimos de liquidez do Banco Central aos bancos comerciais.

  • C.

    cresce com o aumento do risco assumido pelas instituições financeiras.

  • D.

    estabelece mínimos para o valor das garantias oferecidas pelos credores das instituições financeiras.

  • E.

    estabelece um valor mínimo para o crédito concedido pelas instituições financeiras.